课程背景：

《中华人民共和国民法典》于2021年1月1日正式施行，《婚姻法》、《合同法》、《继承法》等九部法律同时废止。

J.P摩根银行2015年调查：全世界80%的亿万富豪保存财富的时间不到20年。中国是世界上富翁增长速度**快的国家之一，但也是世界上财富寿命**短的国家之一，中国有63%的富豪守不住财富，平均保存财富时间仅为2.9年。什么原因呢？原因是他们不懂得节税守财之道，不懂得运用法商思维来保全自己的财富，不懂得用法商来避债和避税，不懂得用法商工具有效的传承财富。

《法商：从民法典的角度看保险》从四个维度，即财富隔离、财富保全、财富传承和税务风险，来诠释法商在财富管理中的重要作用，**大量的案例，让学员熟悉法商，懂得法商，并将其转化为工具运用到实际的工作中去。

课程收益：

从财富隔离、财富保全、财富传承和税务风险等四个维度，来诠释法商在财富管理中的重要作用，**大量的案例，让学员熟悉法商，懂得法商，并将其转化为工具运用到实际的工作中去。

课程时间：1—2天，6小时/天

课程对象：寿险公司个险部理财顾问、银保部客户经理、银行理财经理

课程方式：讲师讲授 案例分析 小组研讨

参会人数：120人以内为**效果

课程大纲

课程导入：法商思维

1、电影《我不是药神》所引发的思考

2、法商的定义

**讲：法商思维下的财富隔离

1、解读党的十八大报告

2、**的反腐决心及成果

视频赏析：必由之路

3、富豪守不住财富的原因：不懂得隔离风险

案例分析：公司上市不成却让家财尽失

4、为企业资产和家庭财产筑起防火墙

案例分析：刘涛与杜鹃的故事

5、法商悟道

小组研讨：法院要执行我的资产，我从保险公司获得的保险受益金能保得住吗？

第二讲：法商思维下的财富保全

1、离婚是**大的破财

案例分析：王宝强离婚案所引发的思索

2、送给女儿**的嫁妆

案例分析：山西煤老板七千万嫁女

3、法商悟道

小组研讨：用私房钱购买的保单，离婚时会被分割吗？

第三讲：法商思维下的财富传承

1、家庭财富传承的主要方式

2、财富传承的无奈

案例分析：继承200万元存款，银行需要8项证明。

3、财富传承与现实矛盾

案例分析：独生女儿竟然不能完全继承父亲的房产

4、财富传承与人性折射

案例分析：周女士的传承悲哀

5、隔代继承的现实问题

案例分析：孙子能顺利继承爷爷的财产吗？

6、法商悟道

小组思考：客户**保险金信托传承财富有什么好处？

第四讲：法商思维下的税务风险

1、解读党的**报告

2、全面深化财税体制改革

3、我国即将开征房产税

案例分析：我国在上海和重庆试点房产税

4、什么是遗产税

5、遗产税的计算方式

6、遗产税渐行渐进

案例分析：女儿继承父亲的遗产成本有多高？

7、法商悟道

小组研讨：人寿保险都具有避税的功能吗？