一、资产配置--市场研判

1.1 宏观经济周期

（1）天时、地利、人和--经济周期对资产的影响

1.2 时事热点分析--科创板

（1）何谓科创板

（2）科创板是否具有投资的价值，是否现在投

1.3 我国二级市场研判--二级市场现在的周期定位

（1）为什么要判断周期

（2）案例分析--美国二级市场

（3）如何判断周期--定量&定性

二、**资产配置的方式来销售基金

2.1 客户需求

（1）不同年龄阶段客户对于理财产品的不同选择--理财三要素分析

（2）**KYC明确客户的理财目标、风险偏好、可投资产情况

2.2 资产配置方案

（1）不要单独销售基金产品--组合营销是王道

（2）市场研判分析 大额基金定投 中期配置决策=稳妥的配置方案

（3）案例分析--基金定投实例分析

2.3 异议处理--受伤基金客户

（1）可投资产分析--投资所占资产比例

（2）投资心态分析--买什么、买多少、看多远

（3）客户经理实例展示--自己的故事**容易打动客户

三、课程回顾