**部分   资产配置技巧

一. 国内高资客户现况

二. 国内资产配置情况

【头脑风暴】资产配置对理财经理有哪些好处

【头脑风暴】资产配置对客户有哪些好处

【头脑风暴】为何理财经理不愿做资产配置

【头脑风暴】为何客户不愿做资产配置

三. 资产配置概论

1. 财富管理的4个阶段

Ø 财富积累

Ø 财富保护

Ø 财富增值

Ø 财富传承

2. 资产配置的销售要点

Ø 多元化

Ø 改变销售方法

Ø 呈现出改变后的效果

3. 资产配置的5种思路

Ø 预期收益率

Ø 对冲风险

Ø 风险覆盖

Ø 现金流

Ø 流动性

4. 资产配置的难题

【头脑风暴】存款与中收如何取舍

Ø 效果如何描述

Ø 不确定条件下如何刻画**大化

5. 资产配置的具体案例

四. 基金在资产配置中的运用

1. 具体案例

2. 构建基金组合的层次

Ø 在不同类型的基金之间进行组合配置

Ø 进一步在基金的投资风格上进行平衡，从而降低风险

3. 常见的形式

Ø 哑铃式

Ø 核心、卫星式

Ø 保值型

Ø 保守型

Ø 平衡型

Ø 成长型

Ø 进取型

4. 基金必须调整的五个情况

Ø 当基金组合的比例偏离时

Ø 基金本身出问题

Ø 基本面出问题

Ø 客户本身风险偏好或目标收益改变

5. 基金定投营销技巧

【头脑风暴】销售基金定投对我们有什么好处?

i.   基金定投的优点

Ø 起点低

Ø 风险低

Ø 收益高

Ø 获利机会高

Ø 强制储蓄

ii.   基金定投的销售流程

【头脑风暴】如何完美的解释份额?

【头脑风暴】客户说现在市场不靠谱，等稳定后再说，怎办?

【头脑风暴】如果在高点扣做定投会有什么结果

【头脑风暴】客户说每月都要存钱好麻烦，怎办?

【头脑风暴】定投到底要扣多久?

【头脑风暴】如何挑选定投标的?

iii.   基金定投销售后的维护频率

第三部分   保险在资产配置中的意义

一. 从财商的角度

1. 保本

2. 收益稳定

二. 从法商的角度

1. 税务筹划

2. 债务隔离

3. 避免分割

4. 传承

5. 保全资产