课程背景：

银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有**，只有更好。站在新阶段，如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。

课程收益：

1、了解监管机构对银行内部控制的要求，认识当前经营环境、内部环境的改变及影响；

2、帮助培训对象熟悉和掌握运营条线合规管理的知识和技能，梳理柜面业务的风险点，提升对风险的把控能力。

3、帮助培训对象了解与运营条线密切相关的职务犯罪内涵，识别违法违规行为，强化合规操作意识。

课程对象：

Ø 银行运营条线

授课方式：

Ø 讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲：

1. 内控合规的新形势

1) 监管环境

Ø 监管框架

² 监管架构

² 监管定位

² 银行定位

Ø 监管文件

² 核心精神

² 重要制度

Ø 监管处罚

² 银保监罚单

² 人行反洗钱罚单

2) 经营环境

Ø 近三年案件

案例：票据案

案例：理财飞单案

3) 内部环境

2. 内控合规的深度认知

1) 内部控制

Ø 内控目标

Ø 内控原则

Ø 存在问题

2) 合规管理

Ø 什么是规？

案例、公安没收案

案例、违规出具金融票证案

▲问题探讨：

² 凭驾照办理开户，行吗？

² 客户回单，委托客户经理送达，行吗？

² 支行长提出代送对账单、回单，行吗？

² 客户年迈，代填理财协议，行吗？

² 客户不在，柜员代办业务，行吗？

² 代保管客户银行卡和密码，行吗？

² 公证处查询被继承人银行存款，行吗？

Ø 为什么合规？（合规警示）

² 案例、存款失踪案

² 案例、柜员侵占资金案

² 案例、主办降职案

Ø 合规的理解，正确吗？

² 合法经营=合规经营  

案例、客户摔倒纠纷案

² 人家做=我也可以做  

案例、反洗钱履职不当处罚案

² 合规=紧箍咒

² 合规=订制度        

4、怎么合规？

Ø 健全内控体制

Ø 构建常态监督

Ø 深化行为管理

Ø 实施责任追究

Ø 提升职业素养

5、异常行为识别及人员防控

3) 识别方法

4) 人员防控

Ø 管理人员

² 案例、非法集资案

Ø 柜员

² 案例、大堂经理盗窃案

3. 内控合规工作重点

5) 什么是案件？

6) 为什么发案？

7) 基本情况

8) 常见罪名

Ø 挪用资金罪

² 案例、动用存款回报资金案

Ø 职务侵占罪

² 案例、款箱现金变凭条案

Ø 诈骗罪

² 案例、高息揽储诈骗案

Ø 侵犯公民个人信息罪

² 案例、兜售客户信息案及启示

4. 柜面业务风险点及防控措施

9) 验印环节

Ø 案例、印鉴变更纠纷案及启示

10) 审核环节

Ø 案例、贷款账户冻结纠纷案及启示

11) 账务处理

Ø 案例：保证人扣收案及启示

5. 常在河边走，如何不湿鞋？

Ø 匿名调查的结论

Ø 违规问责的原则

Ø 银行人的自我保护

[本大纲版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露]