“合规”是防范金融风险的前提l “合规”的含义

l  近年来强监管的解读

l “规避”法律是否合法

1. 银行业务中的“法律风险”

2. 银行是一个高风险的行业

3. “囚徒困境”的启示

4. 如何在市场规则与法律底线之间找到平衡

5. 风险不仅仅来源于金融犯罪

Ø 来自银行外部的风险

Ø 来自银行内部的风险

Ø 来自内心的风险

模块一

内部控制是风险管理的基础一、银行内控体系的三道防线

合规管理、风险管理、内部审计的关系

三道防线的操作模式：持续性管理与定期控制

1.内部控制系统及其构成要素

2. 内部控制环境

3. 风险识别与评估

4. 内部控制措施

5. 信息交流与反馈

6. 监督评价与纠正

模块二

柜面业务操作合规要点1. 柜面业务操作风险的类别

Ø 人民币单位结算账户管理

Ø 预留银行印鉴管理

Ø 支票业务管理

Ø 商业汇票管理

Ø 现金管理

Ø 重要空白凭证管理

Ø 授权管理

2. 柜面业务操作风险的典型案例分析

Ø 案例1：印章管理的合规风险

ü 违反印章管理的合规要点

ü 违反印章管理的违规责任

Ø 案例2：档案管理的合规风险

ü 违反档案管理的合规要点

ü 违反档案管理的违规责任

Ø 案例3：安全保卫工作的合规风险管理

ü 违反安全保卫管理的合规要点

ü 违反安全保卫管理的违规责任

Ø 案例4：挂失业务的合规风险管理

ü 违反挂失管理的合规要点

ü 违反挂失管理的违规责任

Ø 案例5：个人汇款业务的合规风险管理

ü 违反个人汇款业务管理的合规要点

ü 违反个人汇款业务管理的违规责任

Ø 案例6：反洗钱业务的合规风险管理

ü 违反反洗钱管理的合规要点

ü 违反反洗钱管理的违规责任

Ø 案例7：柜员卡、授权卡业务的合规风险管理

ü 违反柜员卡、授权卡业务管理的合规要点

ü 违反柜员卡、授权卡业务管理的违规责任

Ø 案例8：中间业务的合规风险管理

ü 违反中间业务管理的合规要点

ü 违反中间业务管理的违规责任

Ø 案例9：银行卡业务的合规风险管理

ü 违反银行卡业务的合规要点

ü 违反银行卡业务的违规责任

Ø 案例10：ＡＴＭ机业务的合规风险管理模块三

资产（信贷）业务的法律风险及其防范1. 诉讼时效、保证期间、抵押期间

2. 担保：一般保证、连带责任保证

3. 抵押、质押

4. “以贷还贷”的法律效力

5. “扣款收贷”的法律效力

6. 清收要点模块四

合规文化之意识提升1. 预防是操作风险防控的**要务

Ø 曲突徒薪的故事

Ø 牢固树立防控意识

Ø 建立健全防控措施

Ø 运用现代科技手段进行实时监控

2. 加强操作风险检查是操作风险防控的重要手段

Ø 合规性检查的内容