一、教学目标：

**本课程的学习，使学员了解家庭理财与风险保障的基础知识，理解家庭理财的基本原理和方法，重点把握如何运用寿险来为家庭进行风险防范与理财规划，并结合实际操作能力的训练，使学员学会制定完善的寿险规划，并能对客户提供较为全面的理财建议，提升学员的销售技能，更好地为客户服务。

二、 课程对象：

保险销售人员、理财规划师

三、主训导师：贺红玲（简介略）

四、教学方式：

讲解、故事讲述、案例分析、讨论、现场演练

五、课程大纲：

**章 理财基础知识

一． 了解家庭理财的概念、理财者风险偏好的类型及特点。

1.家庭理财的概念

2.家庭理财与投资的区别

3.六个方面的理财观念

4.了解基本的投资组合模式

二． 理财者的价值取向与行为特征

1.家庭理财的概念

2.家庭理财与投资的区别

3.六个方面的理财观念

三．货币的时间价值。

1．货币的时间价值、现值与终值以及年金的含义与计算

2. 单利与复利

四．家庭理财的生命周期。

五．基本的投资组合模式。

第二章  家庭理财过程及风险管理

一．家庭风险管理

家庭风险构成、家庭风险管理的过程、意义及常见应对方法

二．家庭理财过程中的风险管理

三． 家庭风险保障规划（保险方案规划）制定的步骤

  教学策略:讨论： 以学员自身的情况为依据，讨论给自己做家庭风险保障规

划的步骤，并发布。

第三章  寿险与家庭理财风险保障

1.寿险保障需求分析原理

2.寿险保障需求估算方法

3.寿险保障需求的估算过程

4.寿险保障需求的检测与调整

第四章  寿险与教育金规划

1.子女教育需求分析

2.子女教育金投资工具

第五章  寿险与养老金规划

1．中国老年化、社会养老保险的现状及发展趋势

2.退休规划的正确思路和方法

3.运用寿险规划养老金的方法。

教学策略：为不同家庭设计合理方案

第六章  综合案例分析

1．理财规划的实操过程

2. 单身个人综合理财案例

3、中产家庭综合理财案例

4．高收入家庭综合理财案例

教学策略：讲授、分组讨论并发布

备注:以上大纲仅供参考,实际授课根据企业需求适当调整.