掌握个人理财中的重要因素和未来趋势，为客户策划并完成理财目标； 充分理解个人理财的目标； 了解投资规划的原理、主要方法； 掌握专业理财计划书的制作原理； 了解现代投资组合（资产分配）的重要性及多样化投资的运用； 为客户提供有价值的理财解决方案和销售相结合； 与客户建立双方信任关系； 如何与高端客户沟通的技巧；

**单元 个人理财的基本理念
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    理财的基本概念
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    理财业起源、发展与现状
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    理财的目标、价值与内容
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    理财的基本原理和知识
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    理财规划的基本流程
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    自我与客户的投资风险偏好测试

第二部分：宏观环境与理财工具
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    宏观环境与个人理财
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    各投资渠道的比较与分析
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    投资组合的类型
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    当前环境下投资理财策略和思路

第三部分：个人综合理财实例一
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    如何为客户制定生涯规划和理财目标
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    如何做家庭财务的诊断与分析
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    如何赢得客户的信任
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    如何构建一个安心的生活体系

第四部分：个人综合理财实例二
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    通向财务自由之路
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    人生各阶段的理财规划原则和思路
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    投资组合设计与管理
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    养老规划
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    家庭综合理财规划及理财规划书制作

第五部分：理财服务之道与理财师养成
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    理财机构与理财服务
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    如何与客户的沟通
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    如何服务与管理管理好客户
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    如何成为一个优秀的理财师
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    理财服务实践中的问题及误区常见

第六部分：客户关系管理和金融营销
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    客户关系管理的作用
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    金融市场中的客户分析与相处之道
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    金融营销策略
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    客户关系经理的素质要求
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    金融营销新观念

课程总结：