课程背景：

供应链金融以供应链中的核心企业为中心，**对供应链的货物流，资金流，信息流进行有效整合和管理，从而使供应链上下游各环节的企业，尤其是中小企业更方便快捷地从参与合作的金融机构获得融资。

中小企业由于规模小，资产相对轻，容易在与银行申请抵押贷款或信用贷款时存在缺少抵押物的困境。而大型企业在与中小企业供应商合作时，双方也容易在付款账期上陷入两难的困境，过长的账期对中小企业供应商难以承受，过短的账期影响了大型企业的资金运用效率。

本课程侧重介绍供应链金融的特点，供应链金融的产品，行业案例，风险管理方法等知识，帮助企业和学员更好认识和掌握供应链金融的应用场景，了解供应链金融如何助力企业的采购和销售业务发展，如何在企业落地，并能给学员的工作带来启发和帮助。

课程收益：

1、学习掌握供应链金融的特点，产品和应用场景等

2、学习供应链金融在电商平台，物流平台，港口物流上的应用和案例

3、掌握**区块链和第三方平台有效防范供应链金融的欺诈风险

4、学习先进企业的供应链金融管理案例和经验

课程时间：1天，6小时

课程对象：总经理、副总裁、财务总监，财务经理，采购总监、采购经理、供应链总监、供应链经理、供应链专员、仓库经理、运营总监、运营经理、销售支持经理和主管

课程方式：知识点讲解 案例研讨 分组教学 互动问答

课程大纲

**讲：供应链金融的概况

一、供应链金融与传统金融的区别

1．传统金融模式下企业向金融机构融资的模式

2. 传统金融模式对企业及金融机构的痛点

3. 供应链金融模式下企业向金融机构融资的模式

4. 供应链金融的优势和短板

5. 我国供应链金融的发展过程

——从线下到线上，到电商平台

二、供应链金融的生态圈

1. 供应链金融的参与主体

2. 供应链金融的服务对象

三、供应链金融的三个主要业务及特点

1. 应收账款融资

2. 存货质押融资

3. 预付账款融资

四、供应链金融的主要产品

案例：深圳发展银行的供应链金融产品

第二讲：供应链金融的商业模式及应用

一、银行 核心企业模式

1. 银行 核心企业模式的特点

案例：海尔集团的供应链金融

案例：招商局全线上化供应链金融平台

二、电商平台模式

1. B2B平台

2. B2C平台

案例：找钢网的供应链金融

举例：京东电商的供应链金融

三、物流供应链公司模式

案例：怡亚通的供应链金融

四、港口供应链金融模式

案例：山东港口集团打造供应链金融平台

案例：日照港的供应链金融平台

五、ERP系统提供商供应链金融模式

案例：用友网络的供应链金融平台

第三讲：供应链金融项目管理

一、发起供应链金融项目

1．识别项目需求

2. 角色定位

3. 寻找潜在合作方

二、商谈合作模式

1. 与合作方接触商谈

2. 设计商业模式和产品

3. 签订合作协议

三、尽职调查

1. 尽职调查的过程

2. 调查覆盖的业务数据和资质文件

四、项目执行

1. 系统接入

2. 货物移交和保管

3. 融资款项发放

练习：学员进行模拟供应链金融项目管理

第四讲：供应链金融的风险防范

一、供应链金融的风险

1. 虚假交易

2. 重复或者虚假仓单

3. 重复融资“一女多嫁”

4. 套取资金和套利

5. 延迟付款/还款

二、供应链金融的信息困境

1. 金融机构与融资主体之间的信息不对称

2. 金融机构与核心企业之间的信息不对称

3. 金融机构同行之间的信息不对称

三、尽职调查和信用管理

1. 对融资主体和核心企业的尽职调查

2. 对融资主体和核心企业的征信信息，违约信息统一管理和披露

三、区块链技术赋能供应链金融风险管理

——区块链技术的特点：中心化、开放共享、数据不可篡改、信息安全性高

1. 对网络数据共享和真实性的保障

1）基于区块链技术的仓单和提单

案例：马士基船运公司**区块链技术管理货物运输

2）基于区块链技术的“超级账本”

案例：平安银行应收账款服务平台

2. 实现核心企业信用信息跨层级和多层级传递

案例：工商银行区块链 供应链金融应用

3. **区块链的智能合约功能防范操作风险和市场风险

4. 区块链与企业ERP系统和物流管理系统结合实现数据共享

5. 基于核心企业信用的应付账款拆转融模式

6. 基于历史数据/采购招标的订单融资模式

四、全国性供应链金融配套平台的建设

1. 供应链票据平台的信息共享

2. 动产和权利担保统一登记公示