【课程背景】

近年来，随着保险行业的快速发展，保险业务范围和领域多 样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要。

反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更 是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序。

在严监管大形势下，保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意识和决心逐年加强，但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法 上面临着诸多挑战，检查和打击手段存在很多困难。

【课程收益】

Ø 掌握保险公司内控合规的具体实操

Ø 能厘清自身公司的合规风险点

【课程特色】

课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员**快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型

【课程对象】保险公司管理层

【课程时间】一天

【课程大纲】

一、 保险公司合规管理概述

Ø 合规与合规风险

Ø 保险公司合规管理

Ø 合规管理的定位

Ø 我国保险业合规管理的现状与问题

二、 合规管理组织体系

Ø 合规管理体系

Ø 合规管理部门

三、 合规管理流程

Ø 合规风险的识别和评估

Ø 合规性审查

Ø 合规制度的建设和执行

Ø 合规检查

四、 合规管理的保障机制

Ø 保险公司内部合规考评

Ø 举报投诉处理

Ø 合规问责制

五、 合规风险日常管理机制

Ø 保险公司内部的合规风险报告

Ø 合规管理有效性评价和动态回顾

Ø 合规法律等的关注和跟踪

Ø 合规管理的外部监管

六、 合规文化的建设

Ø 合规文化建设的意义

Ø 合规文化的实现

Ø 合规教育与培训

七、 保险公司内控合规建设实务

Ø 概述

Ø 控制环境

Ø 合规风险识别与评估

Ø 控制活动

八、 保险公司合规风险管理案例评析

Ø 保险公司人事机构类合规风险管理及案例

Ø 保险公司销售类合规风险管理及案例

Ø 产品管理方面的违法行为

Ø 业务管理方面的违法行为

Ø 中介业务方面风险管理及案例

Ø 财务管理类违法行为

九、反洗钱操作实务

Ø 关于反洗钱的基本介绍

（1） 反洗钱的概念及历史渊源

（2） 中国**起反洗钱案例一案例介绍及经验教训

（3） 中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程

Ø **新反洗钱监管制度解读

Ø 基于监管检查视角的反洗钱内控体系

（1） 了解你的客户一关于客户身份识别

（2） 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查

（3） 基于内审视角的反洗钱风险点：信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等

（4） 案例：小金库的反洗钱风险

Ø 反洗钱保密要求

（1）反洗钱保密规定

(2)反洗钱业务的保密措施

(3)案例：某单位工作人员反洗钱泄密案

Ø 受益所有人身份识别的相关工作指引

(1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则

(2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度

(3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入 并判定受益所有人

(4)根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题

(5)依法主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所 有人识别义务

(6)识别和核实受益所有人信息的若干问题