【课程背景】

迈入中国式现代化发展的新时代，推进国家治理体系和治理能力现代化，须臾离不开法治。各个行业的有序、健康、可持续、高质量发展，更需要法治的精确调整与全面保障。合规是企业可持续发展的基石。近年来，国际社会和各国政府都努力建立和维护开放、透明、公平的商业秩序。为了有效防范合规风险，商业银行应当建立有效的合规管理体系。金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成风险的主要原因。古语云，“上医治未病”，商业银行自律合规的目的便是**大限度地将面临的更多风险消弭于无形。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。

【课程收益】

² 提升学员关于金融业法律风险及相关法律法规认知

² 拓展学员对法律风险管理及方法的认知及使用意识

² 增强学员合法合规经营管理意识，实现企业长久稳定发展

² 提升学员解决日常工作法律问题的实践技能

【课程特色】

² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

² 以**新的法律法规与司法实践为依托

² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合

² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透

【课程对象】商业银行行长、网点负责人、中基层管理者、一线员工

【课程时间】1天（6小时）

【课程大纲】

一、银行合规的未来已来：风险与合规

1. 银行业的不确定时代（VUCA时代）

2. 银行法律风险防范：秩序的价值与代价

3. “合规”与“合法”是一个意思吗？

4. 合规建设的发展趋势分析

5. 合规是一个完全的舶来品吗？

6. 劳动雇佣资本的时代

二、你见或不见，金融法律风险就在那里

1. 网点大堂与柜台：看得见与看不见的法律风险

2. 金融机构的法律地位

3. 金融消费者的权益保护

4. 不做法律风险的制造者

三、保护好自己，也保护好你的客户：红线不可碰

1. 贪污贿赂类犯罪与渎职行为

2. 破坏金融管理秩序类犯罪（金融产品和科技手段等名目“加持”）

3. 金融诈骗类犯罪（诈骗名目和手段的双重“升级”）

4. 扰乱市场秩序类犯罪

5. 针对普惠金融领域的贷款类犯罪

四、盔甲与盾牌：如何预防与应对金融犯罪

1. 银行人的慧眼与行业自律：风险识别与评估

2. 守望相助：风险预警与应对

3. 亦步亦趋：在实践中提高风险意识与自我保护能力

五、迎接未来的风险管理文化：内生出风险管理能力是金融人的基本功

1. 基本功一：无感服务能力

2. 基本功二：生态赋能能力

3. 基本功三：合规管理能力

六、商业银行合规体系建设

1. 合规管理与其他管理的关系

2. 全面风险管理、内部控制与合规

3. 商业银行面临的合规风险类型

4. 商业银行合规风险有哪些特点？

5. 商业银行合规管理框架的体系构建

6. 全方位、全覆盖的合规管理，商业银行合规体系构建框架参考

7. 合规文化建设

8. 商业银行合规管理的全球化趋势

七、合同与市场交易合规管理

1. 合同管理的流程

2. 反商业贿赂、反腐败合规管理

3. 反垄断合规管理

4. 反不正当竞争合规管理

5. 关联交易合规管理

八、课程回顾总结与展望

1. 回顾课程要点与难点

2. 金融合规经营管理未来发展