课程背景：

基于近年零售转型进展加快，同时利率下行及产品同质型高，客户逐利心态非常明显，如果没有其他手段来维护客户及增加黏密度，则无法有效提升客户忠诚度，基金一向是很好的武器，如果运用得好，客户将一路追随，是一个非常好的抓手；

同时，资管新规规范了金融市场的运行，影响了我们的钱袋子，当前我们如何进行资产配置，有效提升财富效应同时规避各种投资的风险？在市场变化莫测的当下，基金客户经营一直是银行零售业务的关键，此次培训从中国资本市场投资机遇、金融改革、权益与固收标的在大类资产配置方面的效用等方面详细阐述，进一步提高对资本市场、权益与固收业务的认知与思考。

由由于俄乌冲突、欧美央行收紧、国内新冠疫情的影响，经济周期投资时钟何时从衰退期进入复苏期？投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户**关心的问题，把握当前投资机遇。

课程收益：

1. 进一步熟知中国资本市场的投资机会；

2. 投资者在大事件下的心理分析与维护思路；

3. 权益与固收在大类资产配置中的效用；

4. **构建组合提升整体账户收益；

5. 投资技术分析应用；

6. 财富管理的营销组织推动与管理；

授课对象：中层管理者、财富经理

授课方式：理论培训、案例教学、工具应用、实战研讨

课程大纲（一级目录）：一、中国资本市场的投资机会1. 面对居民财富增长的同时，如何解决CPI、利率下行对财富增值保值带来的困扰

2. 在大类资产配置中，投资者为什么会选择房产投资

3. 房子还要继续投资吗？房子有涨也有跌-影响房价的7个因素出现逆转

4. 买固收类理财很好，债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭

5. 当前经济环境内忧外患，十年期国债收益率上浮，债券资本利得出现回吐，理财净值回撤，继续投资债券类理财产品依然是益处多多？

6. 由宏观经济思考的央行放水后的四大蓄水池

7. 权益市场是不是真的好？

8. 投资**重要的是差价！买在底部 卖在顶部

9. 金融系统不断暴雷，大量信托资金不能正常兑付。房地产流动性出问题，房地产不断暴雷。是不是进入了金融暴雷期？风险持续爆发的阶段

10. 高效统筹疫情防控和经济社会发展工作，坚持动态清零。特别是要从政治上看、算政治账：疫情带来的预期转弱和需求收缩

11. A股绝望指数再度高达100%，显示市场情绪极度悲观，11-12月大事件

12. 中美经济周期一个向上一个向下，风景这边独好短期很难！

13. 五种层次，不同的决策框架，投资者怎么抉择？

14. 当前中国市场的估值水平与投资机遇：上市公司标准及盈利能力与绝对价格估值维度

15. A股现在到底可不可以投资

16. 投资逻辑思考：A股历轮牛市起因背景：解决符合时代的产业融资问题

17. 股市=景气 资金 政策 信心

1) 景气面（①资本扎堆全球**完整的供应链基地、②从中国制造业采购经理人指数运行情况观测经济修复、③各项经济指标修复，为何投资者感受不好？）

2) 资金面（①四大流动性助推中国资本市场、②人行牵头：9月成立金融稳定保障基金寓意何在？）

3) 政策面（①中国金融改革造就**大机会、②中央经济会议提出经济建设周期，由宏观经济思考的央行放水后的四大蓄水池③二十大会议体现了哪些机遇？）

4) 信心面 （你担心的事~历史也曾经发生过！疫情会摧毁经济复苏信心吗？）

18. 到底未来怎么投资：GDP是宏伟发展蓝图：经济双循环的必要性

居民消费支出>企业投资支出>政府购买支出>进出口外贸

19. 长期投资**大的风险是什么？[赤子、债务、违约、通胀、人口、逆全球化、环境破坏、中美脱钩、国际局势···]

20. 美联储加息影响几何？市场预期美联储加息6次左右，应作何应对？思考加息后时代的投资策略

21. 牛熊总在周期中，投资的忠告与建议：均衡配置，长期投资7大建议

二、未来机构化趋势与走势研判分析1. 从美国历史上的“去散户化”过程后市场发展

2. 整个市场的主体逐渐会变成由公募基金主导

3. 投资市场结构的未来演变趋势

4. 去散户化进程、在散户化和机构化的市场到底怎么投资

5. 权益投资分析的七大维度

6. 底部特征与顶部信号？

7. 如何做技术分析，在未来是否可以**及时分析逃顶

8. 投资的景气循环理论

9. 如何**资金面分析市场：北上资金、债市、两融余额对市场的影响

10. 权益的买入卖出时机判断

11. A股走势模拟与基金获利逻辑

12. 投资的获利收窄效应

13. 复利的假象与骗局

14. 组合设计与投资必胜策略

三、权益投资与投资者资产有效管理1. 业务成交的5个要素

2. 匡算客户心理的收益率预期

3. 依据匡算客户的收益及风险目标推荐合适的产品

4. 案例:测算客户可以承受的**大波动率和**大回撤

5. 投资者服务模型3步工作法

6. 投资者**担心的事

7. 客户维护过程中如何与客户进行基金沟通

8. 为何配置权益产品与固收产品

9. 如何配置权益产品与固收产品

10. 存续服务之:定时做产品鉴诊

11. 客户账户鉴诊5步骤

12. 存续服务之:客户档案管理

13. 投资被套了怎么办？如何帮助客户解套

14. 案例演示被套产品解套策略

15. 减仓与止盈策略

16. 存续服务之:投资计划vs实际比例变动

17. **正确的CTX投资模型构建客户产品池，

18. 账户组合涉及的7个问题

19. 存续服务之:基金投资后的12个误区

20. 不同投资者的风险警示

21. 在相同的风险情况下，获得较高的收益，还是在收益相同的情况下，承担较低的风险

22. 过社保历史亏损两年事件思考投资的期限选择

23. 股债组合配置和再平衡的必要性：风水轮流转

24. 存续服务之:售后服务与管理建议

25. 2023年权益与固收配置建议

四、代销业务推动与管理1. 银行代理业务的困难与原因

1) 代理业务发展困惑之管理层问题

2) 代理业务发展困惑之员工问题

3) 代理业务发展困惑之客户问题

4) 代理业务发展困惑之市场问题

2. 财富管理的营销组织

1) 客户经营与管理

2) 营销队伍技能提升、过程管理及售后服务执行

3) 营销活动管理

3. 代理业务的共赢繁荣发展

1) 银行、理财子公司、基金公司、客户的共赢发展

2) 银行代理业务发展的两条路径与统一

3) 银行代理业务开展的层次与路径设计