课程背景：

随着俄乌局势爆发，美元指数突破95大关口，台海周边波诡云谲，上海、北京疫情的突发其来到全民抗疫，唐山公务员的不作为到网红出圈又渐渐冷漠的“新东方脱口秀”，当我们还在惊叹“刘耕宏的完美生活”，殊不知煤炭石油板块基金已经提前进入左侧交易市场，少部分客户赚的盆满钵满。当我们还在惊呼，净值化理财净值波动，高考考生钉子户20几年奋斗如斯，请问手机前的“我们”又如何面对，信息量暴涨的高净值客户投资者的专业“审视”呢？

突围内卷的生活，不二的法门，在于构建一套属于自己的完整的投资体系。面对波动处事不惊，面对回撤心知肚明的底气，或许就是我们心心相念的分析体系了吧？为了能够低位提升理财经理营销信心，构筑良好的投资体系和习惯，我们开发本课程。旨在有效引导其，形成自我研判，管理好客户资产，完成相关业绩。

课程对象：总分行私行中心负责人、投资顾问、分支行个人金融及财富管理中心负责人、私人银行部贵宾理财经理，以及其他对高净值客户开发感兴趣的资深人士。

课程大纲：

一、资本市场基础构成

1. 什么是资本市场

1.1资本市场定义

1.2资本市场分类

1.3资本市场的区别

2. 资本市场的融资体系

2.1主要参与者

2.2股权及股票融资体系

2.3债权融资者及体系

3. 我国的多层次市场

3.1从主板到五板的分类

3.2多层级市场分析图谱

3.3员工营销工具-《我国多层级市场图谱》

二、市场主要热点复盘

1. 历史归因法：A股下跌情绪面不稳

1.1 2022年公募、私募、A股涨跌情况及图谱

1.2 2021年公募、私募、A股涨跌情况及图谱

1.3 2020年公募、私募、A股涨跌情况及图谱

2. 重要会议法：统一大市场及二十大

2.1 《**、国务院关于加快建设全国统一大市场的意见》

2.2 统一大市场的目的、定义、背景情况分析

2.3 统一大市场的相关异动板块

3. 重要政策法：稳住经济大盘的举措

3.1 《稳住经济大盘的举措》

3.2 人民日报时评内容

3.3 6方面33条指向的行业及基金涨幅

4. 重要事件法：全球重要事件的影响

4.1 俄乌局势为什么是美俄的去库存

4.2 美国单极世界的构建常用的武器

4.3 围堵中国采用全球化手段的结果

5. 美国股市法：PCAOB/道琼斯指数

5.1中概股暴跌背后的会计准测

5.2没有商量余地的中概股实锤

5.3 道琼斯指数发生了什么？

6. 美元指数法：全球货币变量和逻辑

6.1 美元指数95的门槛值

6.2 历史上美元指数门槛

6.3 周边台海局势及全球货币

7. 美国债券法：美债通胀和货币政策

7.1 美债发行的逻辑和相关部门

7.2 货币政策导致美债利率情况

7.3 利率倒挂主要参考什么指标

8. 大宗商品法：黄金石油定价和逻辑

8.1 黄金的定价和逻辑浅析

8.2 美通胀预期及黄金影响

8.3 影响石油波动的四因素

9. 黄金比例法：黄金比例和判断趋势

9.1 黄金比例的由来

9.2 为什么上证综指总是在29xx-44xx波动？

9.3 怎么用黄金比例预知未来短期波动？

三、权益投资市场体系

1.权益市场分析逻辑

1.1宏观-策略、行业

1.2微观-公司、技术

1.3其他-资金、产品

2.权益市场分析体系

2.1市场分析的逻辑框架

2.2周期分析：全球产业革命周期

2.3经济分析：G2经济周期-美国经济

2.4经济分析：G2经济周期-中国经济

2.5策略分析：策略分析及行业分析

2.6基本分析：基于公司基本面的分析

2.7量价分析：A股量价齐跌，跌跌不休

2.8资金分析：基于货币和利率体系分析

2.9情绪分析：行为金融学和市场情绪判断

2.10技术分析：基于主力散户的博弈

2.11技术分析：技术分析：中证500及CTA策略何时企稳股到底震荡多久

2.12定性分析：A股牛熊特征论

3.市场分析工具-PEST™

3.1 PEST™模板展示

3.2数据来源分析

3.3特殊数据逻辑

四、债券投资市场体系

1.债券基础概念和分类

1.1定义、要素、意义

1.2分类：主体、形态、担保、可转化、可赎回等

2.国内债券市场逻辑

2.1国内债券市场逻辑树

2.2国内债券逻辑树释义

2.3国内债券常见的缩写

3.债券价格的影响因素

3.1基础影响

3.2利率债影响

3.3信用债影响

3.4可转债影响

4.债券基金的投资逻辑

4.1短债、中长期债券，到期收益率问题

4.2久期与到期收益率问题

4.3三大归因和一个结论分析**终债基投资

五、私行客户营销情景

1.“标签化”高净值客户高净值客户的特征及定义

1.1全球高净值客户的定义标准及数量

1.2本土高净值客户的一般定义及分布

1.3本土高净值客户的发家史及盈利途径

2.“客群类型”本土高净值客户的类型分析

2.1基于十大客群的高净值客户的投资心理学分析

2.1.1国企董监高及民营大型企业主（画像、特征、话题）

2.1.2私企个体户及律师等营销（案例、原理、工具、话术）

2.1.3富二代客户及其营销方式（通用风水布局、工具、话术）

2.1.4其他6种崭新案例及具体画像剖析

2.2基于八大行业的高净值客户的财富管理观分析

2.2.1TMT板块（谈资、产品如何切入，eg.保险金信托、股权信托）

2.2.2大消费、元宇宙、房地产（周期、定位、KOL等，eg.REITs）

2.2.3其他行业具体分析（新能源、新材料、金融同业、供应链等）

2.3基于十二种性格特征的高净值客户的财富管理观分析

2.3.1春季性格（敢于突破和尝试，热情但是不持久）及应对策略

2.3.2夏季性格（灵活多变、能力强、逻辑好，却徘徊犹豫在乎细节）

2.3.3秋季性格（黑白分明、神秘莫测、工作无懈可击但是感情脆弱）

2.3.4冬季性格（严谨踏实不近人情，善良好幻想却运气颇佳）

3.真实案例探讨及分析

3.1根据客户提前提供的客户标签进行分析（如有）

3.2根据讲师洽谈经验的客户进行深入分析（截止到2022年5月，100 案例，资产50万到20亿，1000万以上洽谈及辅导学员人次1900余人）

3.3课间就学员提出的具体客户，现场解读（如有）