课程大纲/要点：

一、金融风险与风险管理

1. 风险的定义与内涵。

1) 狭义风险与广义风险。

2) 风险、墨菲定律与海恩法则。

2. 金融风险的概念。

3. 金融风险的特点。

4. 金融风险的主要类别。

1) 信用风险及案例

2) 市场风险及案例

3) 操作风险及案例

4) 流动性风险及案例

5) 法律合规风险及案例

6) 声誉风险及案例

二、个贷业务典型违法违规案例分析

1. 违法违规行为表现形式。

1) 参与民间融资、非法集资。

2) 员工与外部人员勾结欺诈客户。

3) 员工违规代客保管或代办业务。

4) 员工与客户发生资金往来或担保往来。

5) 收受好处。

2. 金融职务犯罪罪名及案例。

1) 违法发放贷款罪。

2) 非法吸收公众存款罪。

3) 侵犯公民个人信息罪。

4) 非国家公务人员受贿罪。

5) 吸收客户资金不入账罪。

6) 高利转贷罪。

7) 职务侵占罪。

3. 个贷客户经理典型案件剖析。

1) 客户经理收受贿赂案。

2) 客户经理自贷自批案。

3) 客户经理违法发放贷款案。

4) 客户经理盗取客户贷款资金额。

5) 客户经理勾结盗取客户信息案。

三、客户经理职业道德教育

1. 合规风险管理。

2. 合规起源、意义与价值。

3. 合规风控小技巧

1) 技巧1：正确理解银行风险

2) 技巧2：牢记风险无处不在

3) 技巧3：养成良好职业习惯

4) 技巧4：不要把他人当傻瓜

5) 技巧5：克服盲目从众心理

6) 技巧6：敬畏底线主动合规

4. 异常行为识别与防范。

1) 重点异常行为表现。

Ø 4类“积极型”异常行为。

Ø 8类“消极型”异常行为。

2) 异常行为预警信号。