课程背景：

在银行一线的实际销售中，基金定投往往被按照长期持有的产品来讲解，持有时间动辄五年十年以上。在理论环节，基金定投的确可以长期持有；但是在现实中，客户往往并不买账。

本次课程中，将为学员带来一个不一样的思路，围绕热点进行定投操作，及时获利退出，**多次进场来提高成交次数和金额，获得多次中收，并且高度强化客户粘性，为以后其他产品的销售打下坚实的客户关系基础。

课程目标：

1. 把复杂的产品用简单的方式讲解出来

2. 学会人人都能听懂的基金定投营销话术

3. 让理财经理充分认识到基金定投对其他产品的带动作用

4. 让理财经理充分认识到基金定投对获新客的带动作用

5. 让营销基金定投成为日常习惯

授课方式：讲授、研讨互动、案例教学、现场演练

授课对象：银行理财经理及大堂经理

授课大纲：

一、现有的基金定投销售方法回顾

1. 简述现有的销售思路

2. 总结分析现有方法的不足

3. 在我们销售时客户的心态

4. 分析成功率不高的原因

5. 从不同的侧面来看同一个事物

二、股票、基金、基金定投

1. 互动—现场提问（讲师简单点评）

2. 我们懂和客户懂之间的鸿沟

3. 深入浅出的重要性

三、基金的分类

1. 按投资对象分类

2. 按其他维度分类

3. 不同投向的基金的内部逻辑关联

4. 不同投向基金的买入时机

5. 中美“贸易战”中基金定投的短期操作实例

四、基金定投的销售话术

1. 简明易懂、亲切自然----为基金定投定制的销售话术

2. 关键点解析

3. 选取两组学员现场演练，给与点评

五、选择基金定投的方法

1. 有波动才有机会

2. 在不同经济周期的不同选择

3. 我们都知道的“微笑曲线”

4. 经济周期、不同行业和微笑曲线的结合

5. 实例讲解

六、对理财经理的附加值

1. 基金定投是**需要售后服务的产品

2. 基金定投是**容易和售后服务结合的产品

3. 以定投为邀约理由每月与客户面谈

4. 寻求更多的成交

5. 寻求转介绍

七、现场演练

1. 分组演练

2. 讲师点评