课程背景：

大财富管理时代，随着利率下行、资管新规落地、疫情政策放开等大环境影响，存款营销，AUM全量金融资产提升遇到了新的挑战，具体体现为：

1、靠什么来提升AUM及综合金融资产，让客户选择我行作为主办行？

2、目标客群如往年到期客群如何承接？目前存款产品利率下行，无法满足客户需求；

3、2-3年期存款考核去比重化，存款任务如何完成，如何做好存款与中收的平衡？

4、客户信任度到访量逐渐降低，高端客户流失，长尾客户缺乏经营手段，如何保证产能提升？

5、总行财富管理策略如何针对性落地，助力一线营销和AUM提升？

课程收益：

**本课程的学习使学员能够：

1. 掌握AUM综合金融资产提升的核心策略和步骤

2. 掌握目标客群AUM提升技巧

3. 掌握10万元以下客户批量提升的技巧

4. 掌握金卡以上客户资产配置面谈的切入点及具体的配置策略模型

课程对象：支行长、理财经理

授课方式：行动学习、头脑风暴、案例分析、技能演练等多种教学方式

课程大纲：

一、大财富管理时代转型期AUM提升的阵痛

1. 银行体系财富管理转型及AUM提升现状分析

1) 某邮储目前产品配置及客户层级分布分析

2) AUM综合金融资产提升的七大变革

3) 财富管理转型阵痛期遇见的挑战

二、创新策略1：以财富管理能力为核心策略开展AUM提升

1. 传统营销遇到的三重挑战

2. 为什么财富管理能力才是AUM提升的核心竞争力？

3. 如何做好目标客群金融资产提升？

案例：某分公司商户、老年、代发等重点客群AUM提升行动规划表

案例: 开门红点均1亿AUM新增，这家分公司如何做到的？

三、创新策略2：目标客群资产配置与产品销售

1. 如何切入保资产配置的四笔钱理论

2. 活钱管理添金策略

3. 理财添金策略

4. 养老安心策略

5. 险营销？

案例：某分公司商户资金营销及AUM提升策略

案例：某分行代发客群线上线下渠道联动营销及AUM提升策略

四、创新策略3：线上指数级营销，开展10万元以下长尾客户激活

1. 长尾客户激活的挑战？

2. 长期有效：如何用线上指数型营销的方式开展长尾客户激活？

3. 短期引爆：如何从权益与活动切入，开展长尾客户激活？

案例：如何结合开门红期间爆款活动与权益，开展目标客群电话邀约及AUM提升？

案例：靠批量短信带来3000万AUM新增，他是如何做到的？