课程背景：

随着新冠疫情防控进入常态化时代，我国宏观经济进入恢复期，十四五规划的出台意味着经济改革进入新时代，规划草案中特别提出了推动各领域高质量发展为主题、构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局、规划文件中促进乡村振兴、县域发展、提升内需消费需求、促进全体人民共同富裕等新要求，新部署的核心的内容对于银行金融业务发展的影响值得仔细解读。

同时随着全面注册制改革、资管新政过渡期结束，防范重大金融风险、防止资本无序扩张、互联网金融新规等监管创新与政策的落地，对商业银行在负债端、资产端和同业端等业务条线也带来了新的挑战，如何应对监管精神，深耕客群、深耕市场。本程将具体解读“十四五”规划核心逻辑主线和中央经济工作会议上热点内容，特别是其中对于推动金融机构高质量发展为主题的具体举措对于银行业务的影响。课程也会对近期监管政策出台的逻辑与影响进行分析，并建议应对策略。

课程大纲：

一、疫情防控常态化对全球和中国经济的深远影响

1. 疫情后时代的经济复苏路径展望

2. 全球通货膨胀下的经济滞涨压力与债务危机

3. 疫情后时代下的货币政策与财政政策困局

4. 十四五阶段中国经济如何走向高质量发展

5. 关注社融规模、M2增长速度与经济周期的轮动

6. 从中央经济工作会议、**会议看经济热点问题

二、十四五规划蓝图下中国金融热点问题

1. 十四五规划蓝图出台—科技引领与数字经济篇

1) 产业数字化转型升级过程中的机遇与挑战

2) 新基建与双循环的逻辑—对产业链的机遇

3) 专精特新企业崛起与供应链强链、补链

4) 数字货币与数字经济

2. 十四五规划蓝图出台—区域经济发展与三驾马车篇

1) 区域经济一体化发展相关政策解读

2) 提内需、促消费下消费金融发展机遇

3) 基建投资保持高增速，财政持续发力

4) 县域与乡村振兴规划政策解读

5) 从TPP、一带一路到RCEP、CPTPP，出口贸易格局全方位剖析

三、金融创新与金融监管新动向

1. 存款监管制度的解读—负债业务的挑战

1) 央行《加强存款管理，维护存款市场竞争秩序》文件的影响

2. 理财产品变革：理财子公司监管政策：销售管理办法、资本管理办法、现金管理产品管理办法、摊余成本法使用指引

3. 从规范互联网贷款新规看消费金融新趋势，新动态

4. 大力供应链金融发展---保理业务与区块链金融

5. 多层次资本市场建设下的全面注册制改革的解读

6. 专精特新崛起与北交所破冰

7. 资本市场加快对外开放下的投资模式解读---以跨境理财通为例

8. 提内需、促消费、控网贷下的金融发展机遇与挑战

四、银行竞争力剖析与行业战略实践分享

1. 招商银行三次零售转型的背景和路径

2. MAU为经营的“北极星”，高频场景引流和金融产品变现相结合模式

3. 从招商银行的大财富价值链战略谈起---动因与路径

4. 打造大财富管理价值链：财富管理－资产管理－投资银行”价值链，扩大金融生态，扩展并丰富财富管理场景，实现内部业务条线协同。

5. 从经营数据来分析招商银行第三次转型的背后逻辑

6. 借助高端保险，发力私人银行---平安银行的银行优才计划

7. 财富管理业务突围战略---兴业银行的投顾打造与高客活动SOP

五、金融转型下半场—拥抱金融科技与数字化转型

1. 数字化转型改变了什么？智慧金融新生态

2. 央行金融科技新三年发展规划

3. 超级自动化赋能零售金融提质增效

1) 行业案例---智能自动一体化运营管理平台

2) 行业案例---智能营销场景

4. 智慧零售银行：从数据中台到AI中台

普惠服务下数字中台构建战略