课程背景：

为维护疫情防控特殊时期银行体系流动性合理充裕和货币市场平稳运行，2020年2月3日中国人民银行释放了1.2万亿元资金，公开市场逆回购操作，从而确保了流动性充足供应。

建筑业如何在把握央行货币政策的前提下有效融资，是摆在企业面前的的一大课题。

课程收益：

（1）掌握企业管理者必备的十大实施理念；

（2）把握抗击疫情释放1.2万亿资金传递5大信号；

（3）把握抗击疫情释放1.2万亿资金传递3大利好；

（4）解读证监会“再融资规则”和“4.17”降准；

（5）解读银发〔2020〕29号通知；

（6）使学员提升央行释放巨资下的融资技能、操作流程与窗口业务；

（7）使学员掌握低成本融资的方式与途径。

课程时间：2天，6小时/天

授课对象：财务部门、融资部门成员和相关中高层

授课方式：故事案例导入、讲授、案例分析、课间活动、讨论提问、互动点评、课程总结

课程内容：

导入一  企业管理者必备的十大实施理念

**讲  抗击疫情释放1.2万亿资金传递5大信号

一、稳键中性货币政策取向保持不变

二、降准不会加大人民币汇率贬值压力

三、缓解市场流动性

四、释放楼市宽松信号

五、安抚楼市

▲本讲互动与答疑

第二讲  抗击疫情释放1.2万亿资金传递3大利好

一、利好股市  对冲外部利空影响

二、利好楼市  缓解资金面压力

三、利好实体经济  降低企业融资成本

▲本讲互动与答疑

第三讲  证监会“再融资规则”和“4.17”降准解读

一、精简发行条件，拓宽创业板再融资服务覆盖面

二、优化非公开制度安排，支持上市公司引入战略投资者

三、适当延长批文有效期，方便上市公司选择发行窗口

四、2018年4月17日央行提出的降准**全面解读

▲本讲互动与答疑

第四讲  银发〔2020〕29号《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》解读

一、保持流动性合理充裕，加大货币信贷支持力度

二、合理调度金融资源，保障人民群众日常金融服务

三、保障金融基础设施安全，维护金融市场平稳有序运行

四、建立“绿色通道”，切实提高外汇及跨境人民币业务办理效率

五、加强金融系统党的领导，为打赢疫情防控阻击战提供坚强政治保证

▲本讲互动与答疑

第五讲  央行释放巨资下的融资：充分应用国家及地方相关优惠政策

一、财政部 税务总局公告2020年第8号要点

二、财政部 税务总局公告2020年第9号要点

三、财政部 税务总局公告2020年第10号要点

▲本讲互动与答疑

第六讲  央行释放巨资下的的融资：操作流程与窗口业务

一、融资操作流程

二、融资窗口业务

▲本讲互动与答疑

第七讲  央行释放巨资下的融资：资产证券化融资

一、资产证券化的定义

二、资产证券化的三大基本原理

三、资产证券化的四大特征

四、资产证券化的九种不同融资方式

五、资产证券化运作四步骤

六、资产分割

七、资产证券化对发起人的要求

八、资产证券化融资具体操作流程

九、资产证券化常见风险与应对

案例  南京公用控股污水处理项目资产证券化

▲本讲互动与答疑

第八讲  央行释放巨资下的融资：集合票据融资

一、集合票据融资模式概述

二、集合发债主体的选择

三、担保主体模式的选择

四、发行方式上的选择

五、偿债能力上的保证

六、集合票据融资具体操作流程

案例　北京市中关村高科技中小企业集合票据

▲本讲互动与答疑

第九讲  央行释放巨资下的融资：常规融资

一、高新技术融资

二、项目包装融资

三、统借统还融资

四、债务重组融资

五、融资性售后回租

六、银行贷款与信托融资

七、商业信用融资 Ø

八、租赁融资

九、动产担保融资

十、发行债券融资

案例一  苏宁商业信用融资

案例二  中联重科租赁融资

▲本讲互动与答疑

第十讲  央行释放巨资下的融资：低成本融资方式

一、股票筹资

二、债券融资

三、海外融资

四、基金组织

五、银行承兑

六、直存款

七、大额质押存款

八、委托贷款

九、直通款

十、对冲资金

案例   融资决策分析

▲本讲互动与答疑

第十一讲  降低融资成本的途径

一、在贷款形成过程中灵活采用长贷、短贷相结合的融资方式

二、在贷款支付时采用零存款和“资金不落地”的管理模式

三、充分运用生产经营活动产生的资金沉淀

四、启用买方付息银行承兑汇票支付方式

五、利用短期融资券方式降低贷款利率

▲本讲互动与答疑

第十二讲  全面互动答疑与课程总结