**部分   以案讲法与规

一、近期典型案例回顾

1. 安徽3起异地同业投资诈骗风险事件

2. 多家银行陷票据案，被骗11亿

3. 某银行员工私盖印章案件

4. 某银行上海分行员工飞单案件

5. 某银行长沙分行高管受贿案件

6. 某银行员工故意泄露国家秘密案件

二、相关法律制度规定与处罚措施

1. 刑法

2. 银监法

3. 商行法

4. 金融违法行为处罚办法

5. 中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定

6. 关于在治理商业贿赂专项工作中正确把握政策界限的意见

7. 银行业金融机构从业人员职业操守指引

三、监管政策解读

1. 2017年的三三四十

2. 2018年的治理市场乱象

3. 2019年银行机构“巩固治乱象成果 促进合规建设”

4. 2020年的“回头看”

5. 当前监管的新特征总结

四、《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》

1. 基本原则

2. 预防重点领域金融违法犯罪

3. 强化机构内控和行业自律机制建设

4. 依法严惩,加强监管和联动协调

五、监管处罚案例分析：案例

1. 严重违反公司治理规定的行为

2. 严重违反宏观调控政策的行为

3. 严重危及银行业风险管理的行为

4. 严重违反审慎性监管规定的行为

5. 严重侵害金融消费者权益的行为

6. 严重扰乱市场秩序的行为

第二部分  如何做好案防

一、银行职务犯罪产生的原因及危害：案例

1. 个人

2. 单位

二、银行从业者相关金融犯罪

1. 挪用资金罪

2. 职务侵占罪

3. 违法发放贷款罪

4. 违规出具金融凭证罪

5. 对违法票据承兑、付款、保证罪

6. 背信运用受托财产罪

7. 非法提供、出售个人信息罪

个人如何预防职务犯罪的发生

1. 牢记“四个慎”，夯实律己基础

2. 算好“五笔帐”，增强自律意识

3. 克服“三种心理”，把握人生方向

4. 加强政治、法律法规知识的学习

5. 严格遵守各项规章制度、法律法规

三、管理建议

1. 管理者必须关注员工异常行为（18种）

2. 管理的原则

3. 具体工作的落实

4. 基本方法

5. 排查活动安排

6. 员工异常行为谈话查证要求

7. 同行优秀经验总结

四、特别关注信贷违规与犯罪案件：案例

1. 虚设帐户，伪造票证，侵吞公款

2. 冒名贷款，中途截留，肆意挪用、贪污

3. 质押贷款，透支库款，个人营利

4. 滥用职权，以权谋私，受贿索贿

5. 利用电脑作案

五、视频案例

1. 5亿地下钱庄案

2. 人皮面具盗存案

3. 员工兜售客户个人信息案

4. 员工盗用储户信息冒名贷款

第三部分  如何做好合规管理

一、银行内控与合规的理解

1. “三道防线、四道门槛”

2. 合规风险的表现形式

3. 银行消费者权益保护

二、基层网点岗位的合规范例

1. 新开账户业务

2. 存款支取

3. 办理挂失

4. 协助司法

5. 银行的安全保障义务

三、网点长效规范管理要求

1. 强化内控管理职责履行

2. 落实突出风险点的逐级负责制

3. 强化检查监督力度

4. 加强对高风险业务的监管检查

5. 控制人员风险手段

四、营业间违规操作与风险案例（20个）

1. 案例经过

2. 案例分析

3. 案例启发

五、信贷业务的合规风控要求

1. 贷前

2. 贷中

3. 贷后

4. 重点关注合规风险点