【课程大纲】

**部分  财富管理与传承概述

第二部分  案例解读《民法典<婚姻家庭编>》

一、夫妻共同财产

婚姻关系存续期间，下列财产属于“其他应当归共同所有的财产”：

（一）一方以个人财产投资取得的收益；（投资理财）

（二）男女双方实际取得或者应当取得的住房补贴、住房公积金；

（三）男女双方实际取得或应当取得养老保险金、破产安置补偿费。

夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产，归夫妻共同所有：

（一）工资、奖金；

（二）生产、经营的收益；

（三）知识产权的收益；

（四）继承或赠与所得的财产，但遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产除外；

（五）其他应当共同所有的财产。

二、夫妻个人财产

（一）一方的婚前财产；（时间）

（二）一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用；

（三）遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产

（四）一方专用的生活用品；（专属）

（五）其他应当归一方的财产。

   专用物品必须具备两个条件：

   1、必须是生活用品。

   2、必须是夫妻一方个人专用的。

   三、夫妻财产约定

法律赋与夫妻双方自由约定财产归属的权利

四、其它特殊情况的处理

1、夫妻所投保保险的分割处理

   2、对子女扶持资产的管理

3、父母为子女出资购房的十种情形

案例分析：出资购房无证据  公婆一审遭败诉

案例分析：父母将房产赠与子女，子女离婚被配偶分走一半？

第三部分  案例解读《民法典<继承编>》

案例分析：

一、法定继承

二、代位继承和转继承

   案例：继承的顺序

三、遗嘱继承

（一）遗嘱继承的概念

（二）遗嘱的有效条件和形式

1、遗嘱的有效条件

2、遗嘱的形式

（三）遗赠

四、遗产处理

（一）遗产的分割

1、确定遗产范围，然后再进行遗产分割

2、必须按各继承人或受遗赠人应得的份额或比例进行

3、应当保留未出生胎儿的继承份额

4、应当有利于生产和生活需要，不损害遗产的效用

（二）被继承人债务的清偿

继承人应负责清偿被继承人生前所欠税款和债务。清偿的原则以遗产的实际价值为限。超过遗产实际价值部分，继承人可以不承担偿还的责任 。

继承人中有缺乏劳动能力又没有生活来源的人，即使遗产不足清偿债务，也应为其保留适当遗产，然后再按继承法规定清偿债务。

（三）无人继承又无人受遗赠的遗产的处理

第四部分 财富管理与传承的传统方式

一、储蓄

二、购买理财产品

三、其他投资

第五部分 保险相关法律法规案例解读

一、法律对保险的强力保护（案例分析）

1、人寿保单不纳入破产债权《公司法》

2、受益保险金不用于抵债《民法典》

3、保单是不被查封罚没的财产《保险法》

4、不存在争议的财产分配《保险法》

5、不需要纳税且不能随意质押《税法》

6、人寿保险公司不得破产解散《保险法》

二、保险在财富传承中的突出优势（案例分析）

优势1：保值增值的功效。

优势2：实现财富所有人的意愿

优势3：对后代的影响。

优势4：税费成本。

优势5：避债的功效。

优势6：保密性。

优势7：时效性。

第六部分 案例解读《信托法》

案例分析：

一、信托的设立及其作用

   二、信托设立的形式

三、信托财产

（一）信托财产范围

   （二）信托财产与其他财产相区别

   （三）除因下列情形之一外，对信托财产不得强制执行：

四、信托当事人：委托人、受托人、受益人

（一）委托人

（二）受托人

受托人主要职责

共同受托人

（三）受益人（掌握）

1、受益人是在信托中享有信托受益权的人。

2、受益人自信托生效之日起享有信托受益权。信托文件另有规定的，从其规定。

3、受益人可以放弃信托受益权。

4、全体受益人放弃信托受益权的，信托终止。

5、受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务，但法律、行政法规以及信托文件有限制性规定的除外。

6、受益人的信托受益权可以依法转让和继承，但信托文件有限制性规定的除外。

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可根据情况作适当调整。