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杨炯

商业银行信贷业务的法律风险防范

杨炯 /

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课程大纲

<课程背景>

     近年来,商业银行的贷款规模扩展迅猛,信贷资产质量不断改善,但同时法律风险问题也日益突出,给商业银行的信贷资产造成较大经济损失。因此充分认识法律风险,并切实有效防范,是摆在商业银行面前的重要课题。

<培训对象>

   分支行行长、网点负责人、信贷部、风险管理部高级职员等

<课程目标>

1.要强化受训学员法律意识,

2.了解商业银行常见的信贷法律风险种类和防范措施。

3.指导其建立规范有效的防范风险机制,有效地促进商业银行信贷业务人员依法规范信贷经营行为,防止违法违规性的发生。

<培训大纲>

**部分 借款合同的七大法律风险及防范(含各类型的案例分析)

风险一:借款人的主体资质不合格

风险二:合同要素不齐全

风险三:客户房屋产权抵押风险

风险四:实际放款时间在约定放款时间不一致风险

风险五:债权超过诉讼时效的补救措施

风险六:放款之后怠于收款的诉讼时效风险

第二部分 担保合同法律风险与防范(含各类型的案例分析)

一、保证的法律风险与防范

风险一:担保人虚**明

风险二:企业互保

风险三:保证人对对外担保有限制性规定

风险四:向保证人主张权利超过了保证期间

风险五:保证人依法不承担保证责任

二、抵押的法律风险与防范

风险一:将依法不能抵押的财产设定抵押

风险二:未办理抵押登记的风险

风险三:以难以变现的财产进行抵押风险

风险四:抵押物评估失真引发的风险

风险五:抵押物价值低于抵押债权

风险六:以他人财产抵押或以权属有争议的财产抵押

风险七:共有财产抵押未经其他共有人书面同意

风险八:房、地抵押给不同债权人的风险

三、质押的法律风险及防范

风险一:质押标的不合法的法律风险

风险二:不转移质押标的导致质押无效的风险

第三部分 “三个办法一个指引”的法规性要求

一、三个办法一个指引概述

二、三个办法一个指引的法规性要求

第四部分 银行不良贷款清收中法律风险防范(含各类型的案例分析)

一、不良资产抵押中法律风险的防范对策

二、 不良资产管理中法律风险的防范对策

三、 不良债权帐销案存时效中法律风险的防范对策

四、不良债权的追索中法律风险的防范对策

五、 不良债权剥离中法律风险的防范对策

六、 不良资产处置中法律风险的防范对策

七、 .不良资产受让人起诉银行中法律风险的防范对策

八、 不良资产处置中法律风险的防范对策

九、企业改制逃废债务中法律风险的防范对策

第五部分 课程精华集萃

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