1.不同客户分层的不同资产配置需求 2.掌握高净值客户个性化服务理念及方法 3.掌握理财规划的核心概念 4.掌握支出/收入规划的方法 5.理解理财金字塔的作用 6.学会建立保障体系的方法 7.了解家庭储蓄的作用 8.了解家庭投资组合的建立方式 9.理解家庭资产配置方法

一、 高净值客户的需求

1.1 高净值客户的九大需求

1.2 高净值客户的需求场景

二、 高净值客户的识别与分层

1.1 流量高净值客户的客群开拓

1.2 流量高净值客户的转化

1.3 存量高净值客户的分层逻辑

三、家庭财富管理概论

1. 标准普尔象限

2. 家庭理财规划

3. 财务自由公式

4. 理财金字塔

4.1 保障体系

4.2 储蓄体系

4.3 投资体系

四、家庭资产配置工具与组合

1. 常用的家庭财富管理工具：本质、价值

1.1 存款

1.2 银行理财

1.3 保险

1.4 证券投资基金

2. 高净值客户工具：资管类产品

五、家庭保障体系构建

1. 保险产品分类

2. 保险选择方法

3. 保险额度计算

4. 营销过程的注意点

六、 家庭储蓄体系构建

1. 储蓄工具：存款、理财、保险

2. 储蓄计划

3. 话术框定规则

七、 家庭投资体系构建

1. 底线原则：本金安全

2. 投资工具：银行理财、证券投资基金

3. 体现产品的价值：安全、稳定、收益

4. 常见质疑应对

4.1 对收益率的质疑

4.2 对基金亏损的质疑

4.3 因为过去投资失败而对当下金融产品质疑

八、小组案例分析及演示