**单元：2020 全球经济情势分析与解读

A. 全球总体经济分析概述

1. 国际经济情势重点观察

2. 全球经济成长分化下的热点分析

3. 美国景缩货币政策下中国的股汇债市走势分析

B. 中美贸易战下的中国经济情势观察

1. 中美贸易冲突背景因素

2. 贸易战于中国经济影响分析

3. 中美贸易战的后续发展情景解读

4. 对中美资本市场及金融产品投资的影响

小组讨论与演练:

    分组讨论在不同的经济环境下找到适合的投资产品, 并说明配置的原因和理由第二单元：资产配置观念建立与传导 A. 资产配置的意义及重要性

B. 主要资产配置的工具:

1. 标准普尔家庭资产配置法

2. 家庭生命周期表

3. 银行资产配置差异图

4. 帆船图

5. 奔驰图

6. 草帽图

7. 财富管理金三角的配置模式第三单元：资产配置的修练A. 资产配置的执行流程

B. 资产配置方案设计三特点五要素

C. 投资三要素于理财规划上的运用

D. 美林投资时钟在中国的运用方式第四单元：大资管下典型产品特点解析Ø 现金类产品

Ø 债权类产品

Ø 大宗商品类产品

Ø 权益类产品

Ø 保险类产品第五单元：资产配置的投资理财建议方法A. 投资策略解析与使用方法

B. 建议式销售的流程

i. 投资产品建构

ii. 资产配置相关工具

iii. 投资检视与再平衡策略

C. 面对投资亏损客户的建议模式