一、新形式下商业银行客户经理的定位

1、新常态下的中国银行业

2、从产品为中心到客户为中心的转型之路

3、客户经理的功能与角色

4、客户经理的核心胜任力模型

二、当前银行平台代销资管类产品再认识

1、保险产品解析

客户为什么要买保险

客户需要买哪些保险

客户购买保险的正确方法

2、基金产品解析

买基金与炒股票有什么本质的区别

如何选择基金

基金投资的正确方法

3、信托产品解析

什么是信托产品

什么人可以买信托

信托产品的特点是什么

挑选信托产品的正确方法

三、从财富管理角度理解客户对资管理类产品的需求

1、客户的财富管理需求解析

家庭风险管理

现金规划

子女教育

养老规划

财富传承等

2、财富管理下的资产配置方法

影响资产配置的因素

资产配置的策略

经济周期中的资产配置（投资时钟）

四、金融产品营销技巧

1、营销的逻辑

能力

匹配

信心

2、短信营销技巧

短信营销的目的

短信营销的步骤

短信内容的设计

3、面谈沟通技巧

面谈时如何把握主动权

提问的技巧

研讨：不同产品可以向客户提出的令人深思的三个问题