一、信贷业务流程分析

1、贷前管理

2、贷款过程管理

3、贷后管理

二、信贷调查的关键要素

1、融资方及交易对手

2、项目情况及还款来源

3、现金流分析及预测

4、抵押物及第二还款来源分析

三、信贷调查要点分析

1、融资方的信用风险分析

（1）企业组织结构

（2）业主与股东信息

2、基于多种现金流来源的现金流综合分析

3、项目核心风险分析及针对性风险控制方案

四、贷款过程管理要点分析

1、操作风险管理要点

2、法律手续办理及相关要点

3、抵押、质押等关键环节操作要点

五、贷后管理要点分析

1、资金管控

2、指定支付

3、企业信用状况跟踪分析

4、信贷风险迁移变化跟踪分析

5、后续合作方案管理

6、资金回收与风险化解

六、贷后管理与风险预警

1、企业经营状况风险预警

2、风险应对与风险化解

3、贷款回收与企业资金安排

七、热点法律问题的违法要点认定

1、存款丢失

2、飞单

3、贷款损失

4、其他

八、银行业工作人员相关法律责任认定

1、行政责任

2、经济责任

3、刑事责任

（1）违法发放贷款罪

（2）玩忽职守罪

（3）诈骗罪

（4）其他

九、银行从业人员的职业谨慎界限判定及合规要点