案件防控与风险管理一、案件风险防控概况1、银行业金融机构案件专项治理2、银行案件风险状况案案例一 某支行客户印鉴卡被盗换案 案例二 某农村信用联社案件3、案件防控长效机制建设九项内容二、 基层网点的风险防控1、基层网点面临的风险类别

2、风险事件的具体表现形式 ：操作、违规、违法

3、不同风险环节的风险点：12点 三、 贷款业务的风险防控1、信用等级评定、统一授信

2、贷款申请与受理

3、贷前调查

4、贷款审查

5、贷款审批

6、签订合同

6、贷款发放

7、贷款支付

8、贷后管理

9、贷款回收 四、强化职业道德教育（案例分析法）1、职业道德的概念 l 职业道德是职业活动中的“交通规则”【例1】l 道德风险的特点【案2】【案3】【案4】2、职业道德风险的表现形态l 失职风险【案5】l 谋私风险【案6】l 违规风险【案7】l 关联问题：合规风险【案析8】 3、职业道德风险的危害

4、职业道德风险的成因  （1）社会历史原因： 根源、法制观念 （2）银行管理方面的原因：² 用人失察【案9】² 教育欠到位【案10】² 控制欠到位【案11】【案12】【案13】5、员工自身方面的原因² 拜金主义【案14】² 社会不良影响【案15】² 交友不善【案16】五、建设职业道德风险的监管防线² 加强银行合规文化建设² 完善操作与管理的硬约束² 赔罚、走人和移送三项制度六、构筑员工思想防线 1、诚信意识2、“底线”意识：【案17】关联问题一：严守职业纪律关联问题二：妥善处理利益冲突。3、人格意识4、敬业意识关联问题：专业知识（技能）与道德风险防范5、责任意识关联问题：职业良心【例18】6、自律意识关联问题一：银行业的禁忌【例19】关联问题二：商业贿赂什么行为明显属于商业贿赂行为？  银行员工礼物收、送应遵循的原则   银行员工娱乐及便利应遵循的原则7、风险意识关联问题一： “不越权越岗三项要求”关联问题二：认真履行岗位职责【例20】关联问题三：失职罪【例21】七、行为准则小案例研讨