1、 分享财富管理知识 2、 帮助员工掌握理财技巧 3、 树立正确个人理财观，

 

前言:你是如何理解个人理财的？

1、理财那是富人的事！

2、人无横财不富！

3、理财等于投资？

4、在钱上斤斤计较的人成不了大事！

5、理财就应该放在银行里！

6、花多少并不重要，重要的是挣多少？

7、省大钱比省小钱重要

8、省钱不重要，快乐重要！

……

 

**章、理财基础知识讲解

一、理财的基本概念

二、为什么要进行个人理财

三、什么是个人理财

四、什么是个人理财规划

三、理财的目标、价值与内容

四、理财的基本原理和有关公式

五、理财规划的基本流程

 

第二章、宏观环境与理财工具

一、当前经济环境下的理财思路和原则

二、各种理财渠道的分析与比较

三、当前环境下投资理财策略和思路

 

第三章、如何理财

一、理财的三个基本条件

1、积累财富（赚钱）

2、安排财富（存钱）

3、享受财富（花钱）

 

二、个人理财之五大要素

1、个人性：根据每个人的具体情况度身定做理财方案

2、计划性：确定目标、制定计划、执行目计划

3、主动性：你不理财，财不理你

4、长期性：终身理财

5、风险性：不确定性强

 

三、投资理财可以致富

 

四、开源节流治标不治本

 

第四章、个人理财的一般步骤

一、明确个人现状和财务状况

1、收集个人财务信息

2、整理个人财务信息

 

二、了解个人的投资风险偏好

1、保守型

2、稳健型

3、积极进取型

4、冒险型

 

三、设定理财目标

1、理财不是中年人的专利

2、理财目标分类

3、设定理财目标的原则

四、制定并实施理财计划

五、评估和修正理财计划

 

 

 

 

课程结束：

祝大家：

有声有色地工作，

有滋有味地生活