【课程对象】

银行零售条线理财经理、客户经理以及保险公司代理人等一线营销人员

【课程大纲】

**章 当前环境下保险业监管升级与投资困境（1H）

1. 保险行业的监管政策升级

1) 近期重要的监管政策变动

2) 保险产品合规性要求

3) 监管对保险公司资本充足率的要求

2. 当前保险公司之投资困境

1) 当前经济形势对保险投资的影响

2) 利率变化对保险投资的挑战

3) 保险公司的投资策略与风险控制

第二章 AI助力保险营销模式效率提升（1H）

1. 现有营销模式有待改变（产说会、人海战术）

2. 现有营销工具有待提升（销售底板、话术层面）

3. AI可以从诸多方面解放人的生产力

1) 市场热点分析

2) 产品卖点提炼

3) 产品特色对比

4) 客户异议话术

5) 客户方案制定

4. 助力保险行业从业者轻松展业的AI工具介绍并实战

第三章 新形势下分红险产品已重回舞台（1.5H）

1. 为何分红险会扮演重要角色？

1) 从宏观市场环境来看

2) 从保司良性健康经营需求来看

3) 从客户的配置需求来看

2. 分红险产品特性分析

1) 分红机制与利益分配

2) 产品条款与保障内容

3. 分红实现率的相关分析

1) 影响分红实现率的几个核心要素

2) 分红险产品的风险评估（投资风险、利率风险等）

第四章 分红险产品的营销步骤拆解与演练（2.5H）

1. 分红险的目标客户

1) 分红险不同于其他储蓄型保险的客户特质

2) 分红险之客户画像分析：

判断客户是否适合购买分红险，需要了解如下情况：

客户的财务状况、风险偏好、投资经历、现金流需求、保险需求、年龄和健康情况等信息。

2. 客户需求分析

1) 客户对分红险的需求动机

2) 客户对保险保障与投资回报的期望

3. 产品方案呈现

需结合具体产品和AI工具进行

4. 异议处理及回应思路

1) 梳理常见问题

2) 探究客户背后真正有“顾虑”的是什么

3) 需结合数字、政策、工具来打消客户疑虑

5. 案例研讨及话术演练

针对不同客户群体的特点，分析具体产品和卖点，进行场景演练