课程背景：

在我们步入日新月异的AI时代，各行各业都在经历着深刻的变革。对于财私团队而言，这种变革的浪潮带来了前所未有的机遇与挑战。AI技术不仅正在重塑业务流程，提升效率，更在逐步改变着专业服务的方式和形态。在这个背景下，财私团队需要掌握新的核心能力，以适应智能化、自动化的新趋势。

本课程旨在探讨和解答在AI时代，财私团队如何定位自身的核心竞争力，理解并运用AI工具，同时保持人性化、专业的客户服务，以及如何在AI辅助下，提升服务质量，优化营销策略，提供更为精准和高效的财富管理和私人银行服务。

课程大纲/要点：

**部分 AI已来

· AI在客户服务和营销中的应用

ü AI在客户关系管理（CRM）中的角色

· 提升客户体验

· AI辅助的个性化服务

ü AI在金融产品营销中的应用

· 自动化/数字化营销策略/内容营销与社交媒体的结合

· AI市场趋势预测分析与风险管理

· AI时代的合规与数据安全

ü 数据隐私和安全性的考量

· AI真的无所不能？

第二部分 财私团队的核心能力转型

· 客户画像构建与精准营销

ü 高净值客群心理特征

ü 高净值客群的共同点及相应营销策略

· 价格敏感度 – 【场景】如何在产品同质化的市场里脱颖而出

· 绩效敏感度 – 【场景】行情不好时我们的心态决定客户的态度

· 风险承担意愿度 – 【场景】客户问“别人推荐高收益项目我能不能投一点”我的回应是往哪个方向推波助澜？

· 客户需求心理

ü 专业可靠的平台及顾问

· 建立信任（CRISO）

ü 直切痛点的方案及产品

· 因应客户心理需求层次，制定营销策略和话术

ü 令人愉悦的感受及体验

· 创造服务行业MOT的圣经 – 峰终定律

· 制造峰终体验的四个元素

· 客户认知及决策过程的感性推动

ü 消费认知过程和决策过程

ü 说服策略的8种类型（行为科学）