课程收益：

● 全面了解银行内控合规的定义，熟练掌握相关制度、法律法规、行业公约等规定。

● 打开学员的认知，熟知作为银行员工，应该遵守的员工行为情况，包括且不限于：三十个严格、8小时以外行为管理、资金排查、岗位轮换、强制休假、任职回避、异常行为管理等情况。

● 强化学员对于重点岗位的合规管理要点，包括且不限于管钱的、管人的、管账的、管章的等等，**鲜活案例让学员们对重点岗位的管理要点有深刻印象。

● 帮助学员掌握重点业务的合规管理要点，包括且不限于：账户开立、重要空白凭证、理财业务、同业业务等、**鲜活案例让学员们对重点领域的管理要点有深刻印象。

●帮助学员掌握重点环节的合规管理要点，包括且不限于：押品管理、放款管理、核保管理、柜面管理、印章管理等，**鲜活案例让学员们对重点环节的管理要点有深刻印象。

课程对象：总行/分行分管行长、风险部总及全体员工、业务部总及全体员工、信贷部总及全体员工、法保部总及全体员工、合规人员、各支行行长、客户经理等相关人员

课程大纲：

**讲：银行内控合规的定义

内控：内部控制

员工行为

重要岗位

重要业务

重要环节

合规：符合规定

没有规矩，不成方圆

国家法律、法规

民法典中关于离世后的债务规定

九民纪要中关于银行业务的相关规定

监管要求

前中后台分离的来源

股东贷款、关联交易的规定

行内制度

第二讲：内控合规之员工行为

员工行为的主要合规要求

利用职务之便，谋取不正当利益

经商办企业

违法、违规，利用员工身份对外提供担保

行为、社交、收入出现明显异常情况

是否存在大额借贷，不能如期偿还行为

是否涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等非法活动

是否本人或直系亲属参与民间借贷

是否频繁出境

是否违规代客：理财、签字、保管单据、银行卡等

是否存在侵占、挪用客户或本行资金行为

互动场景

排查内容

征信

银行流水

账户信息

8小时以外的行为

第三讲：内控合规之重要岗位

管章的

管账的

管钱的

管人的

互动场景

处置措施

强制休假

轮岗制度

（3）360度测评及考评

鼓励互相监督

第四讲：内控合规之重要业务

账户开立

资料是否完善

手续是否完善

流程是否合规

对账情况

内部账户

现金管理

重要空白凭证

员工账户

理财业务

票据业务

信用卡业务

同业业务

互动场景

处置措施

定期检查

定期培训

第五讲：内控合规之重要环节

重要环节

押品管理

合同填写

放款管理

核保管理

第三方合作

柜面管理

印章管理

问责管理

互动场景

处置措施

问责

定期通报相关情况