课程对象：网点负责人，理财经理，零售客户经理，大堂经理，营销人员等

课程大纲/要点：

一、目标客户来源及分类

1、自带流量

2、银行存量分配

3、客户（亲朋）转介绍

4、中介（关键人）合作

5、陌生拜访客户

6、资料法

7、自主上门客户

8、圈子开拓客户

二、 银行存量客户深度开发经营法则

1、现金类客户（优质老客户）

特征：存款金额50万及以上，对客户经理认可

1) 工作日程本的运用

2) 建立客户档案

3) 重要节日的问候及礼品维护

4) 客户生日及他的重要家人生日维护

5) 客户维护登记表的运用

优质老客户的重点核心放在深度客户经营维护上，核心目的就是加大老客户存量资金规模以及增加优质的转介绍，跟客户的关系从单纯交易模式转换为交情＋交易，增加深度链接。

2、期权类客户

特征：存款金额30到50万，但是跟客户经理不熟悉的客户

1) 发起链接

2) 单频付出

3) 双频互动

4) 尝试变现

5) 持续经营

6) 大额变现

期权类客户的经营重点放在客户开发上面，**客户的深度开发，**终部分转变为现金类客户资源，把权益变现。

3、彩票类客户，意外收获的客户资源

目标：把彩票类客户作为销售技能提升的练兵场，多开口演练，全方位提升自己的销售技能。

三、线上化客户金融知识微课堂的有效打造

目的：疫情原因导致当下绝大部分网点客流量出现了20%以上的下滑，面见客户变得越来越难，线上化的客户经营模式助力与客户高频互动，从而实现线下业务的优质转化。

1、线上金融知识微课堂的建群三要素

2、线上金融知识微课堂的实操四步曲

3、微课堂的日常维护小技巧

4、视频案例展示

5、线上经营助力线下大额转化实战案例解析

四、线下沙龙的有效操作及案例展示

1、优质沙龙三要素

1) 选对人

2) 认知同频

3) 引发行动出结果

2、沙龙课件设计三要素

1) 故事为主，道理为辅

2) 少文字，多图表

3) 少说教，多引导

3、优质沙龙课件展示

1) 儿童财商的培养价值（适合暑假专场）

2) 共同富裕时代的机遇跟挑战