新常态以来，由于金融生态环境的巨大变化，造成商业银行经营风险压力剧增，经营业绩下滑，业务发展和业绩提升困难增加，本课程从分析中国经济新常态下城市金融生态环境的变化入手，解析了审计及内部监管工作的现状、存在的问题，对商业银行的审计转型趋势做了透彻分析，并就信贷非现场审计如何有效地实施，在创新中化解风险，争取良好的效益，追求持续健康发展等这些业务经营问题一一做了讲解。

面对日益激烈的金融服务竞争，我们如何进行信贷非现场审计？

如何提升信贷非现场审计的价值？

如何让信贷非现场审计提升作用？

如何有效加强信贷非现场审计工作？                    

如何进行信贷非现场审计程序控制？

课程目标：

掌握金融危机背景下商业银行合规风险新的表现形态

搭建专业审计管理机构资源共享的信息沟通平台

了解信贷非现场审计的必要基础技术、工具、方法和程序

了解信贷非现场审计工作做法

培训方式：

   专题演讲、案例分析、情景演练、互动研讨 短片观看

适合对象：审计人员

培训时间：1-2天

课程概述：

大数据时代，您对银行的数据有多少了解？

信贷非现场审计有哪些工具？什么工具**适合您？

审计任务重，人手紧，怎样提高审计效率，扩大审计的覆盖面？

面对繁杂的数据，如何对数据进行处理，进行分析，找出银行业务的风险点？

如何建立模型，优化模型，做到对违规问题“精确定位”、“准确打击”？

如何使审计工作从“瞎子摸象、到现场摸线索”到“信贷非现场初审，有的放矢进点”？

如何将“看不见、摸不着”的风险转换为一目了然的数据和指标，发挥动态监测和预警作用？

是否审计只能查违规？对舞弊行为就一筹莫展？

本课程，将为您解决以上问题，使您的信贷非现场审计工作跃上一个新的台阶。

课程大纲/要点：

信贷非现场审计的必要条件

业务数据源

计算机设备

计算机软件

复合型人才

信贷非现场审计手段研究

信贷非现场审计数据

数据使用基础

数据文件

数据结构表

信贷非现场审计实例与技巧（可以根据客户需求，适当增加和减少业务检查的类型）

全面风险管理审计报告分析

信贷非现场授信业务内控报告（案例）及分析

信贷非现场押品管理报告（案例）及分析

信贷非现场财务报告（案例）及分析

注：审计实例根据课时长短情况选用

**以上报告，具体讲解以下要点：

{信贷非现场问责审计}

信贷非现场审计与现场审计的不同

什么是银行审计**应关注的

为什么我们往往抓了芝麻丢了西瓜

信贷非现场问责的方向是什么

如何查看信贷的问题根源

如何查找问题责任人

如何**三查，了解造成业务的真实原因

{审计评价的整改}

为什么信贷业务屡查屡犯

怎样将问题彻底整改，整改的标志是什么？

如果一直不改，审计有什么方法

审计用什么提高整改的成本

{信贷非现场审计人员组成}

信贷非现场审计审计人员应该选什么样的人

信贷非现场审计审计人员的比例组成

信贷非现场审计审计人员**看重什么

{信贷非现场审计的对比分析}

如何面对一堆数据分析

如何进行业务结构分析

如何让分析与众不同

案例 展示：基础业务数据报告分析

{信贷非现场审计的计划}

怎样做信贷非现场审计计划

问责计划受什么因素控制

计划如何得到行领导的重视

计划背后的因素制定

案例 展示：零售业务审计报告分析

    零售业务出现的授信问题及如何防范

【信贷非现场审计的方案】

为什么计划成为形式

方案计划的核心是什么

信贷非现场审计的方案怎样才能做的如作战地图一样

案例 展示：风管合规报告分析

    风管合规出现的问题及如何防范

{信贷非现场审计的准备}

除了找制度，审计前应做什么准备

审计准备阶段应该找什么谈话

审计准备阶段应该找哪些部门

审计准备阶段应该考虑什么困难

案例 展示：信贷合规报告

    信贷合规出现的问题及如何防范

{不同的信贷非现场审计}

信贷非现场审计是找问题吗

信贷非现场审计的目的是什么

信贷非现场审计的根在哪里

如何让被审计人另眼看待审计

如何提高信贷非现场审计的效率

信贷非现场审计的新模式

案例 展示：信边界合规出现的问题及如何防范

{信贷非现场审计的沟通}

如果被审计单位不支持怎么办

审计结论被审计单位不接受怎么办

如果与被审计单位不提供材料怎么办

如果被审计单位提供资料的速度非常慢怎么办

如何与被审计单位的人员谈话

如何与监管机构沟通

{信贷非现场审计与战略审计}

信贷非现场审计如何体现战略审计

信贷非现场审计与战略的关系是什么

如何在每次审计中将战略审计含在其中

如何与领导同步，在全行业务管理中发挥审计的作用

离任审计中出现的问题和难点

案例 展示：信贷责任审计报告

    信贷责任审计出现的问题及如何防范

{信贷非现场审计报告}

如何将审计报告写得专业化

如何将审计报告写得抓大放小

如何将审计报告写的与众不同

如何将审计报告的数据分析写的与计财部门不同

如何看待审计的发现

如何将审计报告写到行长的心里

案例 展示：审计报告对比分析

    什么是好的审计报告，什么是不合格的审计报告？

{大数据信贷非现场审计}

每次审计的大数据应该如何做

每次审计的成功与否为什么与大数据非常有关

怎样利用现有的数据做好大数据的统计和分析

如何进行不同审计的大数据审计

案例 展示：大数据运用审计报告

    如何让我们的报告更有数据感