培训背景

金融行业是我国信息技术运用**早的领域，也是科技依赖度较高的行业，基于技术能力、成本、效率等多重因素考虑，银行业信息科技外包较为普遍。据统计，2012年银行业金融机构信息科技外包工作量达到14万人月，同比增长12%，其中中小银行外包项目在全行信息科技项目总数中的比例达到70%以上，大型银行虽然科技自主服务能力较强，但外包项目在全行科技项目中的占比也接近三分之一。外包已成为银行业信息科技服务的重要组成部分。随着中国经济转型升级和金融市场化改革进程加速，银行业面临着来自资本及同业市场、非金融机构等的更加残酷的竞争，银行机构将加快运用更深层次、更大范围的外包和技术合作战略以整合各方优势资源，以获取更大的竞争优势，实现金融服务稳健发展和价值链延伸。信息科技外包服务在银行业信息科技中的重要性将不断提高，对银行业信息科技战略、运营管理和可持续发展将产生深远影响。

针对金融外包发展形势和风险上升态势，2009年发布的《商业银行信息科技风险管理指引》（银监发[2009]19号）中对外包合同管理、服务水平、数据保护提出明确要求，2010年银监会发布《银行业金融机构外包风险管理指引》（银监发[2010]44号），全面规范银行业金融机构外包行为。

2013年，结合外包**新发展态势和信息科技外包风险特点，银监会印发《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》(银监发[2013]5号)，从加强金融机构对外包风险控制的角度，明确金融机构建立信息科技外包战略和风险管理体系的要求，指导银行机构加强外包风险评估、供应商尽职调查、合同和外**程监控，并着重强调对重要外包服务的管理。同时，**银行业金融机构要求外包服务商建立规范化的科技服务管理和内部控制体系，推动银行业外包服务市场的规范化；加强外包风险集中度监管，防控行业系统性风险，中国银监会办公厅发布《关于开展信息科技外包风险专项治理工作的通知》（银监办发[2013]152号）（2018年已失效），部署银行信息科技外包风险自评估和风险排查工作。

为加强银行业科技外包集中度风险管理，防范银行业科技外包系统性风险，中国银监会办公厅发布《关于报送银行业金融机构科技外包服务信息的通知》（银监办便函[2014]207号），开展信息科技外包服务信息报送工作。

为加强银行业信息科技外包系统性风险防控，做好重点外包服务持续性风险管理与监督，推动银行业科技外包服务市场规范化，提高银行业信息科技外包风险管理能力，中国银监会办公厅发布《中国银监会办公厅关于成立银行业科技外包联合监管平台的通知》（银监办发[2014]89号），建立银行业科技外包联合监管工作机制，**外包联合监管平台开展相关工作。

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》（银监发[2013]5号），为保护银行业金融机构关键基础设施和信息安全，防范银行业信息科技外包集中度风险，守住不发生系统性、全局性风险的底线，中国银监会办公厅发布《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》（银监办发[2014]187号），加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包行为监管工作。

为进一步做好对非驻场集中式外包服务的风险评估，加强监督管理，防范银行区域性、系统性信息科技风险，中国银监会办公厅发布《中国银监会办公厅关于开展银行业信息科技非驻场集中式外包监管评估工作的通知》（银监办发[2014]272号），开展非驻场集中式外包服务的监管评估。

2021年12月30日，中国银行保险监督管理委员会印发《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》（银保监办发〔2021〕141号）。

培训人员建议

信息科技外包管理相关人员，包括:

董事会和高级管理层分管信息科技外包管理的高级管理人员；

采购部门、信息科技管理部门、风险管理部门、内部审计部门分管信息科技外包管理的管理人员和业务骨干。

培训目的和收益

**培训和交流，培训对象收获：

理解银行业金融机构建立信息科技外包战略和风险管理体系的监管要求，监管机构要求相关管理层承担的责任；

理解推动信息科技外包管理工作可以真正消除决策层（董事会和高级管理层）、采购部门、信息科技管理部门、风险管理部门和内部审计部门间沟通的障碍，真正找准各自的定位关系，促进信息科技外包和信息科技风险管理融合，支持银行业务创新；

理解信息科技外包风险评估、供应商尽职调查、合同和外**程监控、外包服务的管理、非驻场集中式外包服务监管评估。

培训方式

知识讲解、案例分析、互动研讨。

课程大纲

模块一 商业银行信息科技外包风险形势和概念

一．商业银行信息科技外包风险案例分析

1.外包商IT系统故障事件

2.外包商业务中断

二．商业银行信息科技外包管理概念和风险分析

1.商业银行信息科技外包管理概念解析

2.商业银行信息科技外包风险分析

模块二 商业银行信息科技外包监管政策解读

一．商业银行信息科技外包监管政策解读

1. 《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》（银保监办发〔2021〕141号）

二．重点外包商（含非驻场集中式）外包商风险监管和评估

模块三 商业银行信息科技外包管理实践（上）

一．国际、国内银行业金融机构科技外包现状和发展趋势

1.国际金融业科技外包现状

2.我国银行科技外包历史演进及发展趋势

3.中小银行机构信息科技外包现状及发展趋势

外包治理

1.外包战略和策略制定

2.外包管理组织和责权划分

3.风险管理

三．外包合同和项目管理

1.合同准备、谈判和签订

2.履行和变更

3.合同执行、验收

模块四 商业银行信息科技外包管理实践（下）

一．外包商管理

1.分类分级

2.资质要求

3.尽职调查

4.准入退出

5.监控与绩效评估

二．外包人员管理

1.资格标准和审查

2.行为规范

3.变更

4.绩效考核

三．外包风险管理评估

1.外包风险管理评估流程和配合要求

2.集中度风险控制

3.非驻场外包服务风险评估

时间

每模块半天3小时，模块可组合为1天，2天课程，模块内容可以根据客户需求剪裁，详细讲，概述讲。