课程背景：

截止到2020年，中国上榜福布斯十亿美元富豪人群达491人，财富净值总额近1.57万亿美元。自2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布以来，资管行业得到全面规范。与此同时，中国进一步放宽外资市场准入条件，同事取消金融机构外资股比限制，金融供给侧改革不断深化。中国私人银行将在挑战和压力走上迅速转型升级之路，专业创造价值再也不是一句口号。

2019年12月，新型冠状病毒肺炎突袭中国，并在全球迅速蔓延。在疫情作用下，世界多国的“逆全球化”趋势进 一步加强，中美摩擦持续加剧，国际地缘政治复杂化，全球经济发展环境的不确定性增加。在疫情以及各国财政与货币刺激政策的共同影响之下，全球风险资产价格大幅波动。中国高净值人群的风险意识增强，对财富安全的需求显著增加。

实际上，银行考核机制与客群经营维护背道而驰。一方面高净值客户数目的增长是核心考核机制刻不容缓，一方面存量客户挖掘效果与日俱减。资深理财师难以调度，年轻理财师青黄不接。考核是严肃的，完成任务又是曲折的，有没有那么一种机制能够实现高净值客户数与销售业绩一站式解决呢？答案是肯定的，基于上述背景及高净值客户的长期经营实践，研发了本课程。

课程对象：总分行私行中心负责人、投资顾问、分支行个人金融及财富管理中心负责人、私人银行部贵宾理财经理，以及其他对高净值客户开发感兴趣的资深人士。

课程大纲：

一、如何利用资产配置迅速提升“私行数目和产能”？-预计时长3课时

1. 前言

1) 核心目标私行客户数增长模型

2) 正驱动和负驱动模型演示探讨

3) 资产配置和资产检视在整个私行提升扮演的重要角色

4) 案例：Z总如何**专业讲解配置2000万家族信托的？

2. 高阶版本PPT制作演示和逻辑分析（1课时）

1) 高阶版本资产配置展示

2) 客群标签、全市场全维度的公私募策略

3) 关于CPPI资产配置的逻辑分析

4) 案例：南京的J总，如何**资产配置确定1000万提升的？

3. 经济周期视阈下市场分析和配置逻辑（1课时）

1) 美林投资时钟到底能不能用在国内？

2) 国内宏观经济周期如何推导大类资产配置？

3) 通胀率为什么是7.41%怎么算出来的？

4) 案例：南京的J总，如何**资产配置确定1000万提升的？

4. 如何给高净值客户讲解资产配置（1课时）

1) 客户熟悉销售产品、客户熟悉目的是深度KYC，怎么说？

2) 客户不熟销售产品、客户不熟悉深度KYC，怎么样？

3) 拜访客户情景分析？怎么界定客户身体健康与否和场地风水

4) 资产配置讲解的时候，需要的注意事项

二、利用资产检视和高净值客户维护技能——预计时长3课时

1. 资产检视核心要素讲解（1.5课时）

1) 资产检视和资产配置的重要区别

2) 高阶版本检视PPT制作和模型展示

3) 检视报告的基础逻辑和必备技能

4) 产品如何检视？公募、私募套牢的解套和提升方略

5) 案例：郭总套牢公募基金如何解套后实现私行提升和私募销售？

2. 高净值客户维护技能（1.5课时）

1) 高净值客户希冀提供的高端金融服务能力有哪些？

2) 为什么要用“4”个必备KYC标签进行沟通？

3) 十大客群（企业家、公务员等）如何逐一攻破？

4) 十二大星座归属的性格视阈下怎么各个突破？

高净值客户陪访之前必备的组织分工和效果预判