课程背景：

在本次课程中，从家族传承现状、风险、企业转型、企业与个人的资金混同等角度分析出发，财富顾问经理一起梳理企业家客户，在家族传承过程中有可能遇到的风险，对金融机构的财富管理需求，以及企业管理过程中需要的金融支持和专业建议，介绍分析家族传承工具及解决方案，帮助财股顾问和理财经理做好贵宾客户的跟进管理和专业服务。

课程收益：

1. 家族传承企业风险分析

2. 家族传承家庭风险分析

3. 家族传承财富风险分析

4. 家族传承风险防范工具

5. 家族财富传承解决方案

课程对象：支行长、私行顾问、贵宾经理、资深客户经理

授课方式：方法学习 案例分析 实践分享

课程大纲/要点：

一、 家族传承企业风险分析

1. 企业经营风险

2. 企业转型风险

3. 企业传承风险

4. 企业资金风险

二、 家族传承家庭风险分析

1. 婚姻风险

2. 继承风险

3. 子女风险

4. 健康风险

5. 移民风险

6. 意外事件

三、 家族传承财富风险

1. 投资风险

2. 配置风险

3. 债务风险

4. 财务风险

5. 代持风险

四、 家族传承风险防范工具

1. 法律工具

2. 金融工具

1) 大额保单

2) 家族信托

3) 资产配置

4) 税务规划

3. 公益基金

五、 家族传承解决方案案例解析

1. 客户利益永远**

2. 家族传承案例解析（企业家家族财富传承案例）

3. 财富传承只是一部分

4. 家族精神也不可忽视