从零售银行理财规划角度说明资产配置的方法, 透过资产配置的观念与客户沟通正确的理财方式, 进而提高销售成果, 提升客户产品交叉销售率, 增进客户忠诚度及满意度. 同时透过资产配置的执行, 优化银行客户资产结构, 提振客户经理于波动市场下的销售信心, 在专业财富管理领域更上一层楼.

1. （一）2019 全球经济情势分析与解读

                         A. 全球总体经济分析概述

国际经济情势重点观察

全球经济成长分化下的热点分析

美国景缩货币政策下的股汇债市走势分析

B. 中美贸易战下的中国经济情势观察

中美贸易冲突背景因素

贸易战于中国经济影响分析

中美贸易战的后续发展情景解读

对中美资本市场及金融产品投资的影响

（二）总体经济分析和景气循环于金融产品配置上的协助

透过分析, 强化辅助决策能力

由上而下的投资管理模式

从总体经济形势建立资产配置

重视转折,趋吉避凶法则

总体经济分析与景气循环

GDP的组成和解读方式 (C I G NX)

货币政策与财政政策

领先, 同时, 落后经济指标观

景气循环与投资策略运用

各种不同经济环境下的产品配置选择

经济衰退情景下的固定收益模式

经济复苏下的股债混合配置模式

经济成长下的权益类资产配置模式

经济滞胀下的现金为王配置模式

小组讨论与演练:

分组讨论在不同的经济环境下找到适合的投资产品, 并说明配置的原因和理由

2. 资产配置观念建立与传导

A. 资产配置的意义及重要性

B. 主要资产配置的方法:

i. 标准普尔家庭资产配置法

ii. 财富管理金三角的配置模式

C. 目标和风险导向资产配置的流程

i. 资产配置的执行方法

ii. 说明资产配置八大关键重点

3. 资产配置的修练

A. 投资三要素于理财规划上的运用

B. 以宏观经济为基础的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投资时钟下的配置

C. 多重资产配置与预期收益率

D. 建立多元投资组合

E. 结合时钟理论的投资分析

4. 资产配置的投资理财建议方法

A. 投资策略解析与使用方法

B. 建议式销售的流程

i. 投资产品建构

ii. 资产配置相关工具

iii. 投资检视与再平衡策略

C. 面对投资亏损客户的建议模式

5. 核心客户群体资产配置方案设计

² 核心客户群体人群分类

² 核心客户财务特征挖掘

² 财务特征应对解决方案

² 核心客户资产配置策略

² 核心客户群体方案制作

² 核心客户群体方案点评

注意事项:

1. 课程人数**超过50人为主, 分成六组, 每组8人, 以免演练时间过长

2. 现场须准备白板及白板笔供讲师讲解实例使用

3. 须准备大张对开白纸及白板笔供各组讨论使用

4. 需要无线麦克风, 讲师授课为走动式互动教学