全球银行业目前着力最深的重点业务就是财富管理，在后金融海啸时代，高资产客户理财心态普遍趋于保守，如何运用专业的财务规则及资产配置的程序，与客户做深度的沟通后，将合适的金融产品配置在客户的投资组合中，才是提高银行竞争力并赢得客户长期信赖及高满意度的最佳财富管理模式。 本课程介绍台湾同业财富管理的实务，借由案例说明及演练使学员熟练专业的财富管理服务方法，让学员能掌握目前全世界财富管理同业的专业服务状况，有效提升个人的专业水平及客户的满意度，并能马上应用在工作上，达到即学即用的效果。

1、掌握财富管理的关键要点与发展趋势 2、掌握财富管理的实施路径与具体操作 3、掌握资产配置的基本原则与实施要点 4、掌握各类客户的基本分类、客户特征与资产配置要点 6、掌握不同财富管理需求背景下的客户资产配置方案设计要点 7、掌握客户综合分析基础上的资产配置方案设计与实施要点 8、掌握客户资产配置方案的调整与完善技巧 9、掌握各类客户的资产配置建议书的设计与实施

**部分：财富管理到底是什么?

1、一般人的误解

2、财富管理的定义

3、财富管理的对象

4、财富管理的收入来源

5、台湾财富管理的核心经营模式

6、全球顶尖财富管理银行实务

第二部分：台湾银行业财富管理业务的演进史

1、混屯萌芽期—服务为导向的传统分行

2、百花齐放期—产品为导向的财富管理

3、火炼真金期—客户需求为导向的财富管理

4、信心重建期—金融海啸后进化版的财富管理

5、境外银行单位(OBU)业务松绑后的财富管理新形势

第三部分：认识尊贵的高资产客户(KYC)--管理财富前,先了解有钱人

1、高资产客户的资产配置

2、高资产客户选择财富管理银行的因素

3、高资产客户获取财富管理信息的管道

4、高资产客户需要何种理财专员

5、高资产客户需要一站式服务

6、高资产客户境外金融服务需求

7、演练:客户需求的深度探索

第四部分：成功的财富管理业务经营之道—案例说明:中国信托银行

1、三个佳坚持3 Bests

(1)、 Best people

(2)、 Best product

(3)、 Best solution

2、 客户关系管理(CRM)

3、 多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery)

4、 其他成功案例探讨交流(国泰世华银行、台新银行…)

第五部分：以资产配置为核心的财富管理模式

1、 何谓资产配置?

2、 多种资产类别的投资

3、 资产配置的原则及方法

4、 资产配置的各种实务运用模式

5、 资产配置的原则及方法

6、 全新的财富管理营销流程的规划设计

7、 如何以资产配置模式销售产品的步骤

(1)、 确定客户风险属性的量化数据

(2)、 界定大类资产的分布比例

(3)、 客观评估大类资产的配置趋势

(4)、 依据资产配置比例与券商产品匹配

(5)、 资产配置建议书的制作及提交

(6)、 定期追踪及修正

8、 满意的客户才是财富管理部门长期获利的保证

9、 演练:以资产配置模式进行财富管理

第六部分：财富管理业务的风险管理

1、产品面的风险

2、不当销售的风险

3、客户适格性风险

4、系统作业面风险

5、法律面的变动风险

6、演练:如何防止及处理业务风险

第七部分：财富管理业未来面临的新挑战

1、人才的培育升级

2、产品的多样变化

3、客户需求的再细分

4、系统的升级精进

5、国际化的开拓竞争