随着社会经济不断发展，高净值人群增长迅猛，进而成为各大金融机构竞争的主要目标。如何实现私人财富的保值和增值，提高银行客户经理专业化服务水平，最大限度地吸引高净值客户，成为各大金融机构关注的重点。而税收作为一项法定的义务和支出，将对高净值人群的财富产生直接影响，银行客户经理如何为客户提供专业税收建议和节税策略来进行资产配置、选择理财产品和进行资产传承，从而达到少缴税的目的，实现客户财富的保值和增值，这是现代金融机构在高端私人财富管理中的一项重要内容。

1、本课程通过国内、外税收政策的分析，通过在高端财富管理中合理合法做好税收规划，达到降低税收成本的目的，实现财富管理效益的最大化。 2、课程增加拓展学习，教授客户经理如何在给客户提升个人财富管理的税务规划中巧妙融入不同类型的保险销售。

**部分 我国现行税收体系及税负分析。

1、国内、外税收负担对比分析

2、企业、个人纳税对财富的影响

3、未来税收政策走向分析

第二部分 税务规划及风险防范

1、税务风险的分类

2、如何做到不惧怕风险

3、税务规划的两种方式

   节税与避税，我们到底该用哪种？

第三部分 税务筹划策略的全面分析

1、价格平台策略

   定价对税收影响有几？

   家族企业、关联公司的节税运用

2、优惠政策的策略

   差异化税收政策的运用

   优惠政策对投资方向影响

3、漏洞政策的运用策略

   如何运用漏洞政策安排投资

4、空白政策的运用策略

   如何运用空白政策安排投资

5、弹性规避策略

   运好弹性政策安排投资

第四部分  税务筹划在私人财富管理中的运用

1、遗产税草案解析及财富传承的节税筹划安排

   婚姻法、继承法重要知识要点解析

   遗产税草案重点解析

   如何有效规避遗产税：财富传承方式的税收分析

   赠予财产的节税奥秘在哪里？

2、房产税政策解析及房产投资过程中的税务筹划

   房产投资中涉及哪些税种？

   房产的定价节税技巧分析

   购房过程的节税谈判技巧

   如何有效规避房产税

3、私人财富管理投资方式的税务筹划

   收藏品、艺术品投资该何去何从，税收该如何安排

   奢侈品投资的合理节税安排

   红酒投资的税收安排

   人民币投资的税收安排

   资产配置是合理节税安排策略

第五部分  新税收政策的变化及应对

1、营改增政策分析及应对

   营改增的政策解读

   营改增的政策对财富管理的影响

2、房产税政策走向及节税分析

3、遗产税政策走向及节税分析

营销应用拓展：如何**税务筹划的方式营销保险产品