通过本课程的学习，学员将了解洗钱与反洗钱的相关知识，以及国际反洗钱组织和我国历年来所作的反洗钱工作，深入理解金融机构反洗钱的重要性，重点掌握金融机构需履行的反洗钱义务与职责的具体内容，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。

通过本课程的学习，您将了解到： 1， 洗钱和反洗钱的基本概念与特征 2， 金融机构反洗钱的重要意义 3，反洗钱内控制度体系 4，客户身份识别制度 5， 客户身份资料及交易记录保存制度 6， 大额交易与可疑交易报告制度

 

一、洗钱与反洗钱

（一）关于风险防范的基础知识

（二）什麽是洗钱和反洗钱

1.洗钱活动的历史来由（结合案例分析）

2.国际社会打击洗钱活动的努力

3.中国政府在反洗钱方面所做的努力

4.洗钱与反洗钱的概念与特征

二、金融机构反洗钱的重要意义

1.金融机构开展反洗钱工作的重要作用

2.金融机构开展反洗钱工作的必要性

3.金融机构可能被利用于洗钱的业务简介

三、金融机构反洗钱职责、义务

1.建立健全反洗钱内控制度体系

2.客户身份识别制度

3.客户身份资料及交易记录保存制度

4.大额交易与可疑交易报告制度

5.与行政、司法管理机关的合作与配合

6.反洗钱培训与宣传

7.保守反洗钱工作秘密

8.反洗钱内控制度有效性审计