课程对象：理财经理、支行一把手、分行投顾

携带工具：每人一台笔记本电脑（能上外网）

授课方式：实战录音分析、工具使用、随堂练习、问题剖析、互动演练、现场问答等；

课程大纲：

**讲：AI基础与财富管理

一、人工智能增加单客服务效率

1. 现状讨论：AI工具相当于什么水平的理财经理？AI是否会代替我们的工作吗

2. 案例分析：随着服务客户数量的增加，“单客服务效率”是我们财富管理的**大障碍

3. 案例讲解：交通银行全国十佳理财经理是如何运用AI工具增加效率

4. 核心内容：引发理财经理学习AI工具的欲望

二、银行业的现状与挑战

1. 高净值客户对于银行服务需求——①产品定制化、②服务专业化、③风险隔离化

2. AI工具能够满足高净值客户的个性化需求

第二讲：AI工具在客户经营＆服务中的应用

一、客户经营【文本类场景落地】

1. 现状讨论：朋友圈大家内容同质化，天天发保险停售、降息等内容，缺乏专业性

2. 案例解析：如何利用AI工具提升自身在客户心中专业度及IP定位

3. 核心内容：

① 课堂现场实操掌握工具

② 文本AI提问技巧及方法

③ 讲解不同文本AI工具区别（如：4o mini、CHATGPT、Gemini1.5 PRO、Sidebar、通义千问）

4. 实战场景落地：

① 突发资讯分析、简单产品分析

② 专业形象——财经研报掘金及分析

③ 使用AI文本增大回复客户效率

④ 优化朋友圈文案

⑤ 硬广→软广：AI助力企业微信软广群发设计

二、客群营销及IP打造【图片类、视频类场景落地】

1. 现状讨论：线下网点没客户，线上群发和朋友圈广告效果越来越差，转化率太低

2. 案例讲解：工商银行广州TOP理财经理利用AI工具从追着客户营销到客户主动询问

3. 核心内容：

① 文字生成视频

② 如何用文字生成自己声音的早间财经新闻

③ 营销海报、朋友圈经济数据支持图片生成等

4. 场景落地：增大客户触达率及触达数量——个人公众号、视频号制作教学

三、管户分析、营销、产品配置【表格类场景落地】

1. 现状讨论：客户管理粗犷，产品营销主打一个“随缘、随心”，缺乏服务节奏和梳理重点客户的工具

2. 案例讲解：如何利用AI智能工具梳理重点客户特点及所持分析

3. 核心内容：

① 理解自身管户的业绩构成及客户服务方向——AUM结构

② 管户资产配置情况分析——产品触达率分析及

③ 高净值客户经营梳理——生日及家庭结构情况梳理

④ 未来营销方向梳理——保险、基金、理财、存款、贷款指标的目标客户梳理

4. 实战演练：任老师的客户管理模板为例，在AI工具下的客户经营与管理演练（由于外网无法展示理财经理的管户资料，故而用任老师举例的管户模板）

第三讲：AI工具赋能产品营销

一、AI工具赋能资产配置

1. 现状讨论：资产配置无法做可视化的收益曲线展示，说了这么久资产配置，所谓的“资产配置”就是为了给客户卖产品？

2. 案例解析：AI工具为客户设计定制化全球资产配置组合，近一年收益15%是如何办到的？（所有产品我们行都有代销的情况下）

3. 核心内容：

① 资配知识温故知新

② 资产配置模型选取

③ AI资产配置工具使用

④ 底层产品相关系数AI工具

⑤ AI自动调仓提醒

4. 资产配置服务流程梳理：结合任老师实战客户，讲解AI赋能资产配置服务全流程

① 基本分析 需求分析

② 资产检视

③ 资产配置理念导入

④ 资产再平衡

⑤ 产品落地

⑥ 调仓提醒 突发财经事件分析

二、AI工具赋能保险营销

1. 现状讨论：客户偶尔会问一些法律、婚姻问题，客户询问保险的法律功能就蒙圈怎么办？

2. 案例分析：高净值的女性客户——婚内买保险，离婚会被分割吗？分割现金价值还是什么？

3. 保险常见的法律功能：①婚姻隔离 ②财富传承 ③债务隔离——继承权＞债权

4. 核心内容：AI法律工具实操、实战判决案例自动匹配、AI工具答案与保险营销话术设计

5. 执行工具：法商分析工具——XX法X

6. 实战演练：AI工具分析目前我行在售保险产品的——公司风险偿付能力、分红实现率、股东背景、与他行产品收益对比、IRR可视化、单利可视化、餐刀图与砍刀图可视化

三、AI工具赋能权益产品营销＆亏损售后【基金、含权资管】

1. 现状讨论：企业客户客户买XX股票/基金亏了问帮忙看这个股票怎么样，经常语塞

2. 案例分析： XX基金和XX股票如何分析

3. 核心内容：AI权益工具实操、理解AI分析权益原理（技术分析、动量分析、财务分析）、AI工具答案与权益产品营销话术设计

4. 执行工具：权益分析工具——IFIND、XXXX手机金融端等

5. 实操演练：分析自己买过的基金，给出结论和论证

四、AI工具赋能异议处理【以保险为例】

1. 现状讨论：我行保险产品现价比较低，客户对比不同银行产品的现价如何解释？

2. 案例解析：为什么一般现价高的保险公司，偿付能力不更新甚至马上接近预警线？