【课程对象】银行机构营业网点主管、柜面、厅堂等业务经办人员

【课程讲师】陈国辉

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、银行分支机构的反洗钱职责与反洗钱监管处罚案例

1、分支机构的反洗钱职责

2、近年来反洗钱监管处罚统计数据

3、银行机构主要违规事由

4、违规处罚规定

【案例1】某银行因非法集资诈骗案件“以案倒查”被处罚

5、反洗钱3大核心义务（识别、保存、报告）之间的关系

二、客户身份识别、客户尽职调查的合规履职要点和监管处罚案例分析

1、2007-2银令《识保办法》主要内容与常见履职问题

2、2017-117银发、2017-235银发、2018-164银发等文件重点内容解读

3、未按照规定履行客户身份识别义务的主要违规情形

【案例2】某银行因未按规定开展客户身份初次识别义务违规处罚案例

【案例3】某银行因未按规定开展客户身份持续识别义务违规处罚案例

【案例4】某银行因未按规定开展客户身份重新识别义务违规处罚案例

【案例5】某银行因“为身份不明的客户提供服务”被处罚案例

【案例6】某银行因未按规定开展对高风险客户的强化识别义务违规处罚案例

4、2022-1银令《调保办法》重点内容解读与履职要求

三、初次尽调的风控措施与案例分析

1、初次尽调重点防范的4个主要问题

2、初次尽调的4个环节

3、人证一致性识别方法

【案例7】央视报道：银行柜面存在冒名开户漏洞

【案例8】视频案例：某银行堵截客户冒名开户案例

4、常见各类证件的真假和有效性识别方法

【案例9】某客户持伪造非居民身份证开户案例

5、个人、单位客户身份信息登记的主要问题

6、单位客户“受益所有人“的识别方法

【案例10】某银行未识别单位客户受益所有人被处罚案例

7、一次性业务的洗钱风险防范

四、存续尽调的要求和实践措施

1、存续尽调的规定

【案例11】客户存续期间异常情形示例

2、空壳公司特点与尽调方法

【案例12】某银行**人工分析和信息系统筛选出的空壳公司特征

3、涉及查冻扣客户重新尽调措施

五、客户风险等级划分与管理

1、构建有效的风险指标体系

2、客户风险评级流程

3、定期审核的时效性

【案例13】某银行未有效划分和及时调整客户风险等级被处罚案例

4、风险评级结果的运用

六、高风险客户的管控与强化尽调措施

1、高风险客户强化尽调的法规要求

2、高风险行业和职业类别

3、直接定义为高风险的情形

4、高风险客户的风险管控措施

【案例14】某银行未有效管控高风险客户的洗钱风险被处罚案例

5、高风险客户的强化尽调措施

6、客户尽职调查实用工具

七、上游犯罪与洗钱犯罪案例分析

1、【案例15】涉嫌毒品交易洗钱案例

2、【案例16】涉嫌走私交易洗钱案例

3、【案例17】涉嫌贪污受贿洗钱案例

4、【案例18】涉嫌网络赌博洗钱案例

5、【案例19】涉嫌电信诈骗洗钱案例