一、保险与财富管理  

（一）从典型客户案例说起

1、客户资产足够多，我不需要保险

2、保险的投资回报太低，投资比保险赚的多

（二）理财经理的困惑

1、客户在想什么，如何沟通

2、高端客户理财渠道广泛，为什么做保险

3、保险产品的选择：国内还是国外

（三）风险管理与保险保障

1、人身保险的种类

2、明明白白买保险：保险合同及条款

3、如何购买适合自己的保险

4、保险在财富管理中的作用

二、保险配置策略：保险在高端客户财富管理中的作用

（一）保险的锁定财富作用

1、生意价值不确定如何锁定财富

2、私营企业与个人财产的风险隔离

3、债务纠纷中保险的避债作用

（二）保险的撬动财富作用

1、婚姻中的保险需求

（三）保险的保留财富作用

1、保险与赠与财产

2、保险与遗产分配及遗产税

三、保险与信托的结合新工具—保险金信托

（一）保险金信托概述

1、保险金信托模式

2、保险金信托功能和优势

（二）保险金信托的设立

1、我国保险金信托设立与海外的不同

2、保险金信托的风险

3、保险金信托的投资和管理