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刘海涛

税务筹划助力百万大单

刘海涛 /

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课程大纲

课程背景:

如果要问今年谈论**多的关键词是什么?我想税收改革应该首当其冲,无论是年初针对中低收入者的个税比例下调,还是免税额度的提高,企业税的改革……,在有去年我国政府首次进行了CRS信息交换申报,未来新的房地产税是否出台?全球114个国家地区已经征收遗产税,我国未来是否也会征收……这些问题关乎国计民生,更对我们未来的家庭收入和资产稳健息息相关。

那么如何做好家庭和个人的税务筹划,如何提前掌握相关的税务筹划知识,并结合国际公认的**安全且行之有效的工具—人寿保险来为我们的家庭财富保驾护航!

本课程针对税收筹划结合人寿保单提早为家庭资产的传承、合法节税、免税,教会大家如何掌握跟客户相关的必要税务知识,如何发掘客户的需求点、精准找到问题的关键,并匹配相应的人寿保险产品解决上述一系列资产配置问题。


课程收益:

● 提升员工税务筹划知识,能够捕捉客户需求,学会资产配置方法;

● 掌握税务筹划原理,能够独自设计税务筹划方案;

● 领会大额保单促成要领,提升大额保单签单率;

● 学会寿险法商核心条款,实现大额保单对接;

● **集中训练,达到人人会谈税务筹划,人人会发掘客户需求,人人会签大额保单。


课程时间:2天,6小时/天

课程对象:营销主管以上职级或保险绩优人员

课程方式:课堂讲授 实操训练 案例分享 实操比拼


课程大纲

**讲:税务筹划的基本概述

一、不做税务“筹划”带来的“愁化”

案例解析:台湾天喜旅行社郭正利破产

案例解析:温州个人破产案

案例解析:明星某冰冰逃税

1. 法律法规对逃税的相关处罚规定

2. 浅谈税务筹划的要领

二、个人所得税的变革亮点

1. 个税下调核心知识点概述

2. 个税筹划的基本思路解析

1)183天准则

2)国民全球纳税所得

3)增加免税资产比例

4)增加轻资产不记名资产

3. 人寿保险对个税规划的作用

1)保险的损失弥补准则

2)保险的现金流补充准则

3)保险的延时规划准则

实操训练:结合自己实际情况,简单绘制税务筹划图;准确算出每档应纳个税数值。


第二讲:税务筹划的发展趋势

一、三种未来呼之欲出的税负

1. 新房地产税的特点

2. 赠与税的借鉴和思考

3. 遗产税的到来

二、人寿保险独有的属性特征

1. 保险理赔免交个人所得税

2. 保险分红及利息暂免税

3. 保险是不被罚没的财产

4. 收益保险金不用于抵债

5. 保险是不存在争议的财产分配

案例:贾跃亭案

演练:分组分角色进行情景模拟演练;做出完整税务筹划方案。


第三讲:企业税与CRS

一、企业税的征收

1. 企业税负的应缴公式

1)增值税及其附加费税公式解析

2)企业所得税公式解析

3)股息分红缴纳公式解析

2. 企业税负筹划要点概述

3. 企业主常见的三种“避税方法”

1)潜移默化法

2)出借无期法

3)酒桌会议法

4. 人寿保单如何实现为企业税负的合法“减压”

1)“节税减排”应转免

2)专项转优

3)专属隔离

二、CRS的原理

1. CRS原理核心知识点阐述

2. 人寿保单切入CRS匹配**优方案

1)以费转现价

2)报价不计费

3)险资互补黄金分割

实操演练:根据案例迅速算出企业应纳各种税负的数值;为客户匹配**方案。


第四讲:保单的营销策略分析

一、四轮驱动营销模型

1. 危机破冰法

2. 谈税引流法

3. 破解歪招法

4. 指引兜底法

二、循环驱动四要素

1. 如何提高保额

对策:以资产实际出发,解决问题为基准

2. 如何快速促成

对策:以时间为准则,决定保费规模

3. 如何抓住寿险区别其他金融产品的本质区别

对策:应税资产变免税资产

4. 如何实现保险兜底功用

对策:可为一切资产做配置和争取规划时间

三、大单销售支招

1. 保单可为其他资产筹划争取规划时间

2. 保单可将应税资产变免税资产

3. 保单可实现安全无限传承


第五讲:世界主要国家地区税收制度特征

一、美国税收制度

1. 个人所得税

2. 公司所得税

3. 遗产税和赠与税

二、加拿大税收制度

1. 个人所得税

2. 公司所得税

三、香港地区税收制度

1. 薪俸税

2. 利得税

3. 物业税

4. 个人入息课税

课程结束:课程串讲总结,合影留念返程。

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