**部分 未来理财经理必备的专业能力与定位

1. 宏观到微观

2. 对市场准确把脉

3. 未来理财经理定位

1) 客户战略高端化

2) 代客理财

3) 个人投资顾问（高净值客户）

4) 综合家庭理财顾问

5) 企业投融资财务顾问

4. 理财经理必备的几个层面能力分析

第二部分 理财经理必备的理财资产配置与沟通

1.客户资产配置：按照经济周期

2.客户资产配置：按照生命周期

3.客户体验管理（行业案例分析）

4.客户体验的重点

5.对存量客户进行分类

6.维护客户关系的工作步骤

7.维护客户关系的技巧

第三部分 发达国家银行理财业务模式与理财经理业务

1.国外银行的理财业务经营模式

2.资本中介模式

3.大理财顾问模式思路

4.转向财富管理的前提

5.银行理财赢利现况分析

第四部分 财富管理客户深耕(客户增值服务)

1.以讯息差异化服务提供理财咨询

2.以产品差异化提供理财配置服务培养私人银行客户高忠诚度型

3.以理财经理团队服务差异化提供不同等级VIP服务型

4.讯息分类的理财经理服务

5.基金和证券类非通道超市的产品组合销售顾问

6.银行理财的产品菜单

第五部分 投资理财计划书的写作与应用

1.投资理财书的结构与内容

2.投资信息（投资项目）的分析、预测或咨询意见

3.投资组合研究成果及操作建议

4.提供服务的方式

5.交易策略与风险控制

第六部分 理财经理业绩从何处产生?

1.业绩与客户的关系

2.业绩与产品的关系

3.业绩与销售管理的关系

第七部分 银行理财业务与其它金融机构理财业务的差异

1. 投顾理财（案例解析）                          

2.券商理财（案例解析）  

3.基金理财（案例解析）    

第八部分 理财经理的沟通艺术与销售服务

1.沟通的过程

2.沟通的种类，方式

3.沟通中的障碍与投诉处理

4.有效沟通的四个原则

5.有效沟通的基本步骤

6.存量客户深耕        

第九部分 财富管理趋势分析

1.财富管理行业管制

2.财富管理的客户群正在发生哪些变化

3.国内财富管理机构角色发生哪些变化

4.P2P在资产管理行业得到哪些应用

5.另类资产怎么更好服务于家庭资产配置计划

6.财富管理的智能化

7.居民全球化配置资产