掌握个人理财中的重要因素和未来趋势，为客户策划并完成理财目标； 充分理解个人理财的目标； 了解投资规划的原理、主要方法； 掌握专业理财计划书的制作原理； 了解现代投资组合（资产分配）的重要性及多样化投资的运用； 为客户提供有价值的理财解决方案和销售相结合； 与客户建立双方信任关系； 如何与高端客户沟通的技巧；