**部分 项目背景

q 财富趋势：中国家庭的金融资产的存量连续多年高速增长，截止2020年已经接近200万亿，普通居民家庭储蓄对于“安全的优质投资渠道”有了更多需求；

q 市场环境：随着资管新规的逐渐落地，银行理财产品不断退出市场，存款收益不断下降，各家银行都在权益类资产的选择和营销方面下足了功夫，随着客户被教育程度不断提高，银行在专业层面的竞争将日趋白热化；

q 考核导向：从零售业务来看，银行的考核逐渐从单纯的考核存款，转向了全量金融资产的考核，产品的交叉销售、客户资产配置的丰富，是业绩可持续增长的基础；

q 专业能力：市场环境及客户需求的加速变化，理财经理的专业能力提升已经刻不容缓，从分析市场、了解产品、理解客户三个维度系统提升自己；

第二部分 项目目标

q 正知正见：了解金融市场的运行规律，理解各类资产在市场中的作用和定位，明确对于风险的理解；

q 认知框架：对于市场规律、投资工具、投资者决策、投资组合构建等问题形成完整的逻辑认知框架；

q 规避错误：投资决策往往需要严谨的逻辑框架作为支撑，还需要足够多的经验作为积累。**实战复盘来解析市场，避免那些**常见、**典型的投资分析错误；

q 提升素养：具备正确的金融知识，提高金融信息的吸收效率，加强对客户的综合服务能力，给客户提供高质量的投资决策建议；

第三部分 课程对象及时间

一、课程对象

q 私人银行、财富中心的理财经理；

q 分/支行理财经理、零售业务客户经理；

二、课程时间

q 1~2天，6小时/天；

第四部分 课程形式

一、课前诊断

q 分管领导、业务骨干与授课老师共同进行线上诊断、调研；

q 了解培训目标群体的考核指标、主要客群及重点产品；

q 掌握培训目标群体的培训起点及现状；

q 明确项目目标，确定项目具体内容，以保证内容的针对性；

二、案例教学

q 结合培训目标群体现阶段考核的重点，萃取出**重点及**困难的工作场景；

q 对面对相关工作场景所需要的知识、技能、观念态度进行提炼；

q 从以上提炼的内容中，选择**典型的案例，进行教学；

三、互动演练

q 结合案例教学，进行现场练习、小组讨论、角色扮演等教学方式；

q 将重要场景、重点产品的相关技能，作为现场成果进行总结提炼；

q 培训后结合“改进承诺书”，**终做到学以致用；

四、行动学习

q **翻转课堂、群策群力、世界咖啡等方法，激发学员自主学习的愿望及成果；

q **学员优秀经验的萃取，实现隐形经验显性化，个体经验组织化；

第五部分 课程纲要

**模块：金融资产的底层逻辑

l 特斯拉、茅台和黄金的上涨，逻辑分别是什么？

l 黄金投资的逻辑发生了哪些变化？

l A股到底贵不贵，该如何把握投资节奏？

l 房价有涨有跌，投资者应该何去何从？

l 黑天鹅常态化的时代，怎样构建自己的金融逻辑？

第二模块：金融市场的基本规律

l 多元分散：股票、基金、房产哪个才是**的资产？

l 择时烦恼：真的可以做到低买高卖么？

l 宏观视角：宏观是必须接受的，微观才是有所作为的；

l 风险规避：正确地理解风险和亏损；

l 资产配置：个人也能享受到多元资产的配置；

第三模块：金融投资的组合构建

l 收益与回撤：构建投资组合的关键要素；

l 大类资产：投资组合中的常见工具；

l 长期投资：构建投资组合的系统思维；

l 止盈与止损：投资中的时机选择；

第四模块：金融产品的理解应用

l 暴雷事件成为常态，钱往哪里去？

l 投资基金能赚钱么？

l 投资“明星基金”，是正确的选择么？

l 从明星基金经理投资策略中，我们能学到什么？

l 基金定投是好的投资方法么？

l 送给你一份投资中的“避坑指南”；