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金有实

商业银行公司条线精英人才供应链金融培训

金有实 / 银行营销管理专家

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 济南

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课程大纲

课程背景:

供应链融资近些年发展很快,各家银行都很重视,培训也都搞了不少。但是一直存在三个问题,一是供应链产品五花八门,怎么能让客户经理短时间内掌握?二是近年来供应链融资出了很多风险事件,到底产品有没有自偿性?风控怎么才能到位?三是产品如何才能落地?如何与当前快速发展的新技术、新媒介结合起来,创新产品等。这些问题都需要在实践中寻找答案,本课程讲述的内容完全来源于银行的一线实践总结,**从风险角度解读产品设计,从关键环节解读风险,从模块组合解读复杂产品,从企业利益角度解读营销,较好地解决了上述问题。

课程收益:

● 让学员迅速掌握供应链融资的本质,从而对目前流行的产品有一个整体的把握

● 透彻分析供应链产品的风险,包括各种形形色色、似是而非的供应链融资

● 帮助学员掌握供应链产品的落地的条件、策略、办法,对核心企业如何选择、如何营销有着清晰的解读,便于受训银行明确自身开发供应链的方向


课程模型:



课程时间:2天,6小时/天

课程对象:银行对公客户经理、产品经理、支行行长、公司部门、贸金部门负责人

课程方式:讲师讲授 案例分析 现场测试


课程大纲

**讲:认识供应链金融

一、理解供应链融资

导入:从银行给予客户授信的5种依据入手,引出供应链融资

1. 什么是供应链?

2、什么是供应链融资?

3. 供应链融资的本质

案例:某重型汽车公司提货单质押项下的经销商融资

二、供应链融资分类

1. 按所处供应链位置分类

1)应收帐款类融资

2)应付/预付类融资

3)货押融资

2. 按依托媒介分类

1)传统模式

2)线上模式

三、供应链融资与贸易融资

1. 两者的相同点与不同点

分析:为什么近两年贸易融资出现大量问题,尤其是进口贸易融资?

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第二讲:应收帐款类供应链融资

一、产品风控原理

1. 什么是应收帐款类供应链融资?

2. 风控的核心环节:五个主要问题

案例:古泰进出口公司出口融信达虚假融资等

3. 做成应收帐款类供应链融资的关键

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二、产品分类及解析

1. 完全捆绑型

1)核心企业确认并承诺按期付款 供应商单笔保理

案例:某钢铁公司供应商的国内保理业务

2)占用核心企业授信总量 供应商单笔保理融资

案例:中建八局二公司的线上融易达

拓展:中企云链公司创立的云信模式

3)核心企业确认并承诺按期付款 国内信用险 供应商单笔无追索权保理

案例:某上市公司的国内融信达业务

4)占用核心企业授信总量 供应商商业承兑汇票贴现

5)暗占核心企业授信总量 供应商商业承兑汇票贴现/质押贷款

6)核心企业连带责任担保 供应商单笔保理

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2. 半捆绑型

1)核心企业提供客户名单 承诺不更改回款账户 供应商单笔保理/保理池融资

2)监管物流型

3. 无捆绑型:大数据 概率型

1)中小外贸企业信用贷款

2)清算现金流 供应商流动资金贷款

案例:某支行依托医保账户叙作药店授信

3)大中型企业出口商业发展贴现及出口商业发票池融资

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第三讲:应付/预付类供应链融资

一、产品风控原理

1. 什么是预付类融资?

2. 预付类融资的基本原理

1)预付 货押 未来应收帐款

2)与货押融资比较

3)与应收帐款融资比较

3. 风控的核心环节:五大关键问题

案例:某汽车经销商保兑仓案例

二、产品分类及解析

1. 向上靠

1)核心企业担保 经销商融资/终端用户融资

2)占用核心企业授信总量 经销商单笔应付账款融资

3)核心企业控货 退款承诺 预付款融资

4)物流企业受托监管控货 核心企业回购担保/调剂销售 预付款融资

2. 向下靠

1)预付款融资 已有应收帐款质押并核心企业承诺付款

2)预付款融资 货物监管 未来应收帐款质押并核心企业承诺付款

3)预付款融资 货物监管 出口信用证

3. 控制货

1)开立国际信用证 银行控制货权

2)开立国内信用证/银行承兑汇票 仓储监管公司控货

4. 大数据

1)预付款融资 大数据

案例:文沥供应链金融平台

2)核心企业推荐 经销商融资

案例:招行相宜本草供应链

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第四讲:货押融资

一、初步认识货押融资

1. 货押融资的定义

2. 货押融资产品的分类

1)存货抵质押

2)权利质押

二、产品风控原理

1. 基本原理:货押融资 未来应收帐款

分析:**与应收帐款融资比较,引出货押融资产品的独有风险

2. 风控的核心环节:四个关键问题

3. 对货押融资的再认识

三、营销思路

1. 向上靠,与预付款融资组合

2. 向下靠,与应收帐款融资结合

3. 傍大款,与央企物流仓储企业合作

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第五讲:核心企业营销突破

一、从哪里入手?

1. 单一式营销

2. 批量式营销

二、到哪里寻找?

1. 哪些企业适合做?

2. 企业为什么愿意做?

三、由谁来落地?

1. 牵头行一家包办

2. 牵头行 异地经办行

四、怎样去营销?

1. 找对人

2. 问对话

3. 办对事

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