经过理论界、实务界的共同探索,伴随着市场结构的变化,小企业贷款成为众多商业银行的蓝海。目前,众多商业银行在市场营销、客户调查、贷款审批、利率定价、风险管控等方面形成一套独特、高效、体系化的核心技术,极大地改变了小企业贷款整体运作。比如,包商银行引进IPC公司的现金流分析技术、交叉验证等技术,使小企业贷款得到迅速发展,确立了包商银行小企业贷款典范性银行的地位,使包商银行成为小企业金融服务集成商。再比如,许多商业银行学习淡马锡的信贷工厂模式,对小企业贷款实施批量操作,取得了很好的效益。这些优秀的商业银行的探索

、小微企业及其融资概述（略）

1、小微企业的界定及其特征

Ø 小微企业的含义

Ø 小微企业界定标准的演变

Ø 小微企业的特征及优劣势

2、小微企业的融资渠道

Ø 企业的融资渠道概述

Ø 企业不同发展阶段的融资渠道选择

Ø 银行贷款是小微企业融资的主要方式

3、小微企业信贷供给体系

Ø 银行支持小微企业融资的发展历程

Ø 小微企业信贷供给体系及供给状况

Ø 小微企业信贷供给体系存在的问题

4、小微企业贷款市场是中国信贷市场的蓝海

Ø 传统信贷市场竞争日趋激烈

Ø 小微企业信贷市场存巨大发展机遇

Ø 如何开拓小微企业贷款市场

Ø 【案例】：包商银行进入小微企业贷款市场的成功

 

二、小微企业贷款的营销与产品设计

1、小微企业贷款的市场营销

Ø 小微企业贷款市场的营销战略

Ø 小微企业贷款市场的营销渠道

Ø 小微企业贷款市场的促销策略

Ø 招商银行网络营销案例

2、小微企业贷款的市场细分

Ø 小微企业贷款市场细分的内涵

Ø 小微企业贷款市场的细分

Ø 小微企业贷款细分市场评估方法

Ø 小微企业贷款市场的定位

Ø 深圳发展银行的“池融资”案例解析

3、小微企业贷款产品设计

Ø 小微企业贷款产品设计的目标和方法

Ø 小微企业贷款产品设计的主要维度

Ø 民生银行小微企业贷款产品设计案例

4、小微企业贷款的产品定价

Ø 小微企业贷款定价的原则

Ø 贷款价格的构成

Ø 贷款定价基本方法

Ø 小微企业贷款定价的案例

5、银行小微企业贷款产品案例分析

 

三、小微企业贷款风险防范与管理

1、小微企业贷款风险的成因及种类

Ø 小微企业贷款风险的成因

Ø 小微企业贷款风险的种类

Ø 小微企业贷款风险的来源

2、小微企业贷款风险的识别

Ø 小微企业贷款风险识别的原理

Ø 小微企业贷款风险识别的过程

Ø 小微企业贷款风险识别的方法

Ø 国外商业银行及评级机构对贷款风险的识别

Ø 小微企业贷款风险识别的体系

3、小微企业贷款风险的控制

Ø 小微企业贷款风险控制概述

Ø 小微企业贷款对象的风险控制

Ø 小微企业贷款方式的风险控制

Ø 小微企业贷款流程的风险控制

4、小微企业贷款风险管理的案例分析

Ø 小微企业贷款客户概况

Ø 小微企业贷款可能存在的风险

Ø 小微企业贷款的风险识别

Ø 小微企业贷款的风险控制

 

四、银行与小微企业卓越客户关系管理

1、现代客户服务理念

Ø 重新认知客户服务

Ø 服务的意义

Ø 服务的多层次

Ø 正确的服务理念

2、客户购买心理分析

Ø 客户行为心理分析

Ø 客户需求分析

Ø 客户性格分析

Ø 目标客户分析

Ø 客户满意度测量

3、客户关系管理实务

Ø CRM管理

Ø 客户关系管理的流程

Ø 客户管理的评估

Ø 客户调查

Ø 处理好客户关系的法宝

4、客户服务的基本方法

Ø 卓越服务的原则

Ø 客户服务的时机和步骤

Ø 客户服务的方法

Ø 四种类型的服务

Ø 建立忠诚的客户群

5、客户服务的流程和品质控制

Ø 客户服务的流程

Ø 正确处理客户的抱怨投诉

Ø 服务品质控制

6、客户服务沟通实战技巧（一）

Ø 客户服务沟通的基本功

Ø 看和动

Ø 聆听的技巧

Ø 微笑服务

7、客户服务沟通实战技巧（二）

Ø 询问的技巧

Ø 电话服务沟通技巧

同理心的沟通技巧